Прямого запрета использовать личную карту для целей предпринимательства нет. Наверняка, многие так и делают. Интересует, как к такой практике относятся налоговики и банки?
Прямого запрета использовать личную карту для целей предпринимательства нет. Наверняка, многие так и делают. Интересует, как к такой практике относятся налоговики и банки?
Очень многие так и делают. НО ЕСТЬ большой минус при значительных оборотах. Если захотят докопаться, то вам светит плотное знакомство с ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", ну, а дальше куда кривая проверяющих вывезет.
Сообщение отредактировал mif27 - Jun 29 2016, 07:57
Нужно посмотреть банковский договор по обслуживанию карты физического лица.Если там прописан запрет на коммерческие обороты,то карту могут заблокировать. Если на карту, по мимо коммерческого оборота, будут поступать другие платежи, то необходимо вести разделительный учёт.Иначе все обороты в целях налогообложения могут признать коммерческими. Налоговая,узнав,что карта физлица используется в комдеятельности, будет контролировать все обороты по карте.Поступления на карту,например - подарок,помощь,займ... кроме зарплаты,пенсий и соцльгот, могут квалифицироваться как доход физического лица подлежащий налогообложению.
нет страшнее зверя,чем иннициативный дурак с полномочиями !
Сообщений: 2 105
Цитата(Gennadiy2 @ Jun 29 2016, 08:41)
Нужно посмотреть банковский договор по обслуживанию карты физического лица.Если там прописан запрет на коммерческие обороты,то карту могут заблокировать. Если на карту, по мимо коммерческого оборота, будут поступать другие платежи, то необходимо вести разделительный учёт.Иначе все обороты в целях налогообложения могут признать коммерческими. Налоговая,узнав,что карта физлица используется в комдеятельности, будет контролировать все обороты по карте.Поступления на карту,например - подарок,помощь,займ... кроме зарплаты,пенсий и соцльгот, могут квалифицироваться как доход физического лица подлежащий налогообложению.
банковская карта это обыкновенный 408 - ой банковский счет физика и у предпринимателя он 408 - ой выводы делайте сами
--------------------
Право - есть воля господствующего класса,возведенная в закон (В.И.Ленин)
нет страшнее зверя,чем иннициативный дурак с полномочиями !
Сообщений: 2 105
Цитата(Gennadiy2 @ Jun 29 2016, 19:43)
еще чего мне с налоговым инспектором согласовать ? график посещения туалета может ? позиция отдельно взятого инспектора может не совпадать с позицией инспекции в целом !
--------------------
Право - есть воля господствующего класса,возведенная в закон (В.И.Ленин)
А смысл подобных махинаций? Такие действия могут вызвать подозрения у налоговой, потом будете бегать и судиться с ними, а эти проблемы потом негативно повлияют на любые взаимоотношения с банками. Регистрируйте ИП - это достаточно просто и быстро - и смело занимайтесь бизнесом. Если хотите таких же удобств, как у частников - открывайтесь в банках, где к счету ИП привязана карта. Я обслуживаюсь в Aльфе, эта очень удобная фича - деньги внести/снять в любом банкомате можно, деньгами ИП можно платить в любом терминале. И еще интернет-банк отличный у них
Tigr, если вы вдруг захотите взять кредит или возникнет какая либо проблема с переводом/получением денег, то банк проверит все ваши движения по этой карте. Карту заблокируют, а вас штрафанут и велят сделать карту на юрлицо
--------------------
еще чего мне с налоговым инспектором согласовать ? график посещения туалета может ? позиция отдельно взятого инспектора может не совпадать с позицией инспекции в целом !
ЦБР формально не касаются запреты по ПОД ФТ, и в своих ответах на него прямо обычно не ссылается, т.к. раскрытие системы мероприятий запрещено, но банк их проводить обязан. Там для этого существует специальный отдел ежедневно сдающий огромную отчетность (проходила информация, что ежедневно в России по ПОД ФТ проверяется более 3 млн. операций с блокировкой нескольких сотен. Случаи о привлечении к уголовной ответственности были.) Кроме того могут быть такие последствия:
Цитата
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю ... 2.4. Физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе: 1) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем 10 000 рублей в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи; 2) осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта; 3) осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.
А смысл подобных махинаций? Такие действия могут вызвать подозрения у налоговой, потом будете бегать и судиться с ними, а эти проблемы потом негативно повлияют на любые взаимоотношения с банками. Регистрируйте ИП - это достаточно просто и быстро - и смело занимайтесь бизнесом. Если хотите таких же удобств, как у частников - открывайтесь в банках, где к счету ИП привязана карта. Я обслуживаюсь в Aльфе, эта очень удобная фича - деньги внести/снять в любом банкомате можно, деньгами ИП можно платить в любом терминале. И еще интернет-банк отличный у них
Предположим, что карта физлица используется ТОЛЬКО для предпринимательской деятельности, т.е. никакие другие деньги на неё "не падают". ВСЕ доходы по этой карте декларируются, т.е. учитываются при налогообложении. Какие претензии в этом случае могут быть у налоговой? Они проверяют только правильность исчисления налогов. Смысл "подобных махинаций" - в экономии на услугах банка. Если не секрет, сколько ежемесячно снимает Ваш банк за ведение расчётного счёта и проч. услуги. Наверняка, 1000-1500 руб. Предположим, предприниматель шьёт, переводит с иностранных языков, выращивает что-то на продажу и т.д. Ему в принципе не нужен расчётный счёт. Как быть? Самым "недовольным" в этой ситуации может быть банк, т.к. он "недополучает". НО прямого запрета на использование карты физлица и санкций за это нет. Возможность немного сэкономить всегда радует. Вот меня интересует, какая практика сложилась в нашем регионе. Как к этому относится налоговая, блокировали банки у кого-нибудь карты по ЭТОМУ основанию.
А между тем поступает информация - Минфин обязал банки проверять физических лиц на наличие ИП при открытии потребительских кредитов и других счетов.
потому что: Проводить такие проверки банкам ранее предписал Минфин. Ведомство в своем письме указало на наличие в Налоговом кодексе запрета на открытие новых счетов и вкладов предпринимателям, чей счет ранее заблокировали по решению налоговых органов, а также на отсутствие исключений для счетов и вкладов, не связанных с предпринимательской деятельностью. Банкам, не проводящим такие проверки, грозят штрафы от налоговиков.
НО, Скрыть же факт открытия счета банкиры не имеют права. «Закон требует от нас сообщения обо всех открытых счетах и депозитах физлицам», — пояснил зампред правления банка «Ренессанс Кредит» Сергей Королев. А значит налоговая все равно узнает про счет, так зачем весь этот огород с проверками? государство снова перекладывает свою работу на бизнес...
--------------------
Ах да, если вы пытаетесь меня чем то обидеть или уколоть своим детским сарказмом, то мне это безразлично ) Если мы не знакомы лично, то вы для меня безликая строка текста на каком то форуме и не более того.
Jun 28 2016, 20:32 
