Бизнес начал массовую перерегистрацию для исключения из черных списков Начавшийся межбанковский обмен черными списками сомнительных клиентов привел к вынужденной массовой перерегистрации попавших туда предпринимателей и компаний. Без этого они зачастую попросту не могут продолжать деятельность //// Всплеск перерегистрации предпринимателей и ООО виден и в статистике ФНС, являющейся регистрирующим госорганом. Как следует из данных ведомства, он пришелся на октябрь — то есть спустя несколько месяцев после начала рассылки Центробанком черных списков сомнительных банковских клиентов. «Время потребовалось на то, чтобы разобраться в ситуации и понять, что иного выхода из нее, кроме перерегистрации, фактически нет», — поясняет один из источников РБК. В октябре в сравнении с остальными месяцами года ФНС было зафиксировано максимальное количество ликвидированных ИП — 58 тыс. Для сравнения, в сентябре закрылось 48 тыс. ИП. В то же время количество зарегистрированных ИП в октябре составило 65 тыс., увеличившись по сравнению с сентябрем на 10 тыс. С ООО динамика похожая — в октябре было зарегистрировано 37 тыс. юридических лиц, на 10 тыс. больше, чем в сентябре. Ликвидировано в октябре было 62 тыс. компаний — на 20 тыс. больше, чем в сентябре. //// Резкий рост числа клиентов-отказников уже зафиксировал Росфинмониторинг. Количество клиентов, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона, с июня по октябрь выросло с 200 тыс. до 460 тыс., сообщал «КоммерсантЪ» со ссылкой на главу Росфинмониторинга Юрия Чиханчина.
Подробнее на РБК:
--------------------
"А что тут поделаешь. - Это что, гребанный план всех ирландцев."
Недобросовестные сотрудники банков используют требования законодательства РФ о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма для вымогательства денег у клиентов, об этой проблеме рассказал Уполномоченный при президенте РФ по защите прав предпринимателей Борис Титов на встрече с журналистами. …
Я немного в шоке и немного ржу, выражаясь культурно. Есть у меня несколько банковских карт. Дебетовые и кредитные, в Сбере и как-то угораздило получить КРЕДИТНУЮ карту (!) в Почта Банке. Это предисловие. Моя дочь занимается в секции тхэквондо в одном из домов культуры нашей нерезиновой столицы. Оплачивается это мероприятие по квитанциям, путем внесения денежных средств в пользу Департамента финансов города Москвы на счет ДК. Ранее я оплачивал в отделении Сбера наличными или картой, затем стал оплачивать дома через Сбербанк@онлайн. И вот решил я испытать как работает ПочтаБанк@онлайн! Набил все данные. Сумма кстати за секцию 3280 руб! Сам в шоке. Всё прошло нормально, только процент выше чем в Сбере. Но, наверное, я это сделал зря. Далее выкладываю небольшую переписку с банком. …
суд есть школа где должны учить уважению к достоинству человека.
Сообщений: 21 080
Из: г. Чебоксары
Не так давно ВС РФ по делу о взыскании неустойки с банка по сути подтвердил право банка приостанавливать операции по счету на любую сумму со ссылкой на ст.7 115-фз,а не только по операциям требующим обязательного контроля, например свыше 600 т.р.. В том случае клиент выводил около 70 тысяч рублей и его мурыжили несколько месяцев. В понятие "сомнительная операция, имеющая запутанный экономический характер" можно все что угодно впихнуть..
Перечень поручений по итогам встречи с женщинами-предпринимателями Владимир Путин утвердил перечень поручений по итогам с женщинами-предпринимателями, прошедшей 7 марта 2018 года. … 4. Правительству Российской Федерации совместно с Банком России обеспечить внесение изменений в законодательство Российской Федерации, направленных на: исключение необоснованной блокировки кредитными организациями банковских счетов юридических и физических лиц; конкретизацию порядка и оснований принятия решений о блокировке счетов кредитными организациями физических и юридических лиц. Срок — 1 сентября 2018 г. Ответственный: Медведев Д.А., Набиуллина Э.С. …
+ «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации».
Я в шоке от Банк АВАНГАРД. Они предположили, что компания "уклоняется от налогов" и ввели дополнительный процент "За дополнительный финансовый контроль". Даже перечисление заработный платы сотрудникам облагаются дополнительным процентам. При этом они ничего мне не сообщили, а просто тупо стали брать деньги за каждую платежку
В соответствии с внутренними нормативными документами Банка, основанными на положениях Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ и нормативных актов, и иных документов Банка России по вопросам ПОД/ФТ, сотрудники подразделений Банка обязаны принимать меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов.
А шо, в них, во внутренних документах, прямо так и написано – если человек шлёт деньги сам себе – то это точно террорист, отмывающий свои доходы! Может таки это проблема банка-отправителя, откуда у него деньги, а не Ваша? Я понимаю ещё, если бы это от юрика деньги были, или от другого физлица из …
может не стоит до такой степени утрировать? многоступенчатые переводы - это один из самых старых способов "замести следы" происхождения денег.
Однажды я пополнил жирный вклад одного из банков Чебоксар в течении пары недель на сумму АСВ. Пополнял его переводом со своего счета в другом банке, так это неплохая защита от возможности оказаться за балансом. Так вот, спустя некоторое время банк позвонил мне сначала, уведомил меня устно о том, что необходимо предоставить подтверждающие документы, параллельно он направил письменный запрос почтой и электронной почтой. Не дожидаясь письма, я поехал в банк и предоставил ему письменное объяснение с приложением необходимых подтверждающих документов. Тогда ещё мне это показалось дикостью и перестраховкой с его стороны, но сумма АСВ все же сумма. В приведённом примере банк действовал в рамках законодательства, как и я, поэтому ситуация была разрешена в кратчайшие сроки, и никто не поставил под удар свою деловую репутацию.
В ситуации с ЧКПБ же все не столь однозначно. Да и сумма смешная.
Закон он ведь и для клиентов и для банков. И его нужно уметь адекватно понимать и применять, а то, как говорится, с дуру можно и что-нибудь сломать (в данном случае навредить своей деловой репутации)
А вообще тенденция удручает. Странно, что пока не спрашивают источника происхождения денежных средств при покупке квартир, машин, шуб, телевизоров... скорее бы настало это время. Вот смеху то будет. Но это хорошо с другой стороны. Наконец-то все начнут платить налоги, а не только такие как я, получающие белую зп. Одно только но... все эти налоги не на дело направляются, а оседают в карманах приближенных к власти в рамках глобального распила. Но, как говорится, это уже совсем другая история...
Между 115-фз и банком еще есть ЦБ со своими циркулярами
можно только добавить 2 маленьких уточнения: 1) 115-ФЗ не ограничивается только операциями, подлежащими обязательному контролю или списком террористов 2) ЦБ очень плодовит нормативными актами, пересекающимися со 115-м законом, вот, если не боишься сломать глаза и мозг,
--------------------
Все хорошее в этой жизни либо незаконно, либо аморально, либо ведет к ожирению...
НБД-Банк рассказал об акционной программе «Вклад «Победа»
Газпромбанк провел занятие по финансовой безопасности для СОШ Чебоксарского района Чувашии
С 1 мая переводы между своими счетами по СБП будут без комиссии
Газпромбанк провел лекцию по финансовой грамотности для сотрудников УФССП по Чувашской Республике
Студентка из Чувашии стала лучшей вожатой в ПФО
В Чебоксарском районе оштрафовали чиновника за выезды на служебном авто в выходные
Поисковики нашли подо Ржевом останки солдата из Чувашии
За невосстановленное благоустройство на месте коммунальных раскопок собираются штрафовать
В Минэкономразвития уволили первого замминистра 
Продам - дом, пос. Ибреси (Ибресинский район), Водопроводная
Продам - двухкомнатную квартиру, Водопроводная, 12А (Жилой дом, 12-14 эт)
Продам - однокомнатную квартиру, Галкина, 2 (Жилой дом, 9 эт)
Продам - трехкомнатную квартиру, Приволжский бульвар, 4-1 (Жилой дом, 6-8 эт)
Nov 6 2017, 09:36 
