Мдаааа В описанном по ссылке случае ИП-шник сам ступил. При этом, даже очень.
Пишет, что работает один, но при этом не поленился 100 (сто) раз повести одну и ту же операцию по 100 (сто) рублей по терминалу. А мозгами "пораскинуть", что за такую .... (Цензура) вещь можно не только банковской проверкой ограничиться, но и под уголовку попасть - он поленился. Где, спрашивается, у него мозг???!! Еще и на Банк обижается. З.ы.: тут есть и второй виновник - Банк-эмитент пластиковой карты. Его система должна была автоматом отследить такое бешанное количество однотипных операций по банковской пластиковой карте за короткий промежуток времени, и заблокировать её до получения письменных объяснений с владельца карты. З.ы.ы.: таких недальноумных ИП-шников, к сожалению, полно. Сами виноваты, что не читают приложенные к договору эквайринга инструкции и правила пользования устройством и обслуживания банковских карт. В частности, про указанный случай в Правилах тоже описано.
тут есть и второй виновник - Банк-эмитент пластиковой карты. Его система должна была автоматом отследить такое бешанное количество однотипных операций по банковской пластиковой карте за короткий промежуток времени, и заблокировать её до получения письменных объяснений с владельца карты.
Какие, нафиг, ещё объяснения? Они на сайте банка-эмитента https://www.touchbank.com/promo/vygodnye-prazdniki – я понимаю, если бы речь шла о списании десятков или сотен тысяч, а тут общая сумма операций – не более 13900 рублей – мошенники так воровать не будут, да и действия клиента самим банком спровоцированы – в наше время 10 тыс на шару ну совсем не лишние
Какие, нафиг, ещё объяснения? Они на сайте банка-эмитента https://www.touchbank.com/promo/vygodnye-prazdniki – я понимаю, если бы речь шла о списании десятков или сотен тысяч, а тут общая сумма операций – не более 13900 рублей – мошенники так воровать не будут, да и действия клиента самим банком спровоцированы – в наше время 10 тыс на шару ну совсем не лишние
Не исключено, что чел не другу, а себе так кэшбэк накидывал Хотя, вот лично Авангарду не все равно? Он свою комиссию эквайринга же получил
А какая может идти речь о борьбе с обналичкой (я правда не в теме ни разу, ибо всего лишь физик) при списании сотни сторублёвых платежей на счёт юридического лица с карты физика? PS: и при всём при этом регулярно в прессе попадаются новости, что задержаны очередные обнальщики с многомиллионными оборотами – ну не по 100 рублей же они их щёлкали через терминал
...... PS: и при всём при этом регулярно в прессе попадаются новости, что задержаны очередные обнальщики с многомиллионными оборотами – ну не по 100 рублей же они их щёлкали через терминал
Не, ну мало ли. Офф, конечно (простите модераторы): - мошенников по обналу полно. Покупают/продают банковские карты и персональные данные где угодно (последние - предлагались и у нас на форуме ). Управлению К либо пофиг, либо не успевают за ними - сейчас мы обсуждаем частный случай, попавший в открытый доступ. А вы представьте сколько терминалов эквайринга установлено, например, только в Чебоксарах? А по России? - сумма 13000 это немало, если вернуться к первому пункту. - и самое интересное - терминал эквайринга продается официально в открытом доступе. Недорого, относительно. А если его "прописать" скорректированной копией официальной прошивки одного из банков?
З.ы.: кстати, последнее было года полтора назад в одном из ресторанчиков Москвы. Там некая "золотая молодежь", типа из бм, решила так по-быстрому подзаработать.
Поэтому, соблюдение ФЗ о противодействии финансированию терроризма- это еще и ваша, в частности, финансовая безопасность. А не "угнетение" малого и среднего ип-шного бизнеса
З.ы.ы: снятие малых сумм с карт несколько раз за короткое время - это один из способов мошенников на предмет "как быстро среагирует банк-эмитент и заблокирует карту". В Чебоксарах было несколько лет назад подобное пару-тройку раз, в разных торговых точках (в т.ч. в паре крупных). На форуме, вроде, были новости.
Сообщение отредактировал Eugene.Dark - Mar 18 2016, 11:26
Eugene.Dark, вообще обычно в случаях подозрения в компрометации бывает звонок СБ владельцу карты, у сбера – блок с SMS и просьбой перезвонить. Но это, разумеется, от банка эмитента карты – каким боком здесь 115-ФЗ и почему должен возбуждаться банк-эквайр по отношению к получателя платежа – загадко
Eugene.Dark, вообще обычно в случаях подозрения в компрометации бывает звонок СБ владельцу карты, у сбера – блок с SMS и просьбой перезвонить. Но это, разумеется, от банка эмитента карты – каким боком здесь 115-ФЗ и почему должен возбуждаться банк-эквайр по отношению к получателя платежа – загадко
Про банк-эмитент карты - правильно подмечено: он обязан заблокировать карту. Банк-эквайер - тоже все правильно сделал. В описаном случае указаны признаки состава финансового мошенничества.
З.ы.: вот только, пожалуйста, давайте не будем выдвигать предложения по смягчению данного вида законодательства. У нас и так дохрена нынешних и потенциальных уголовников собираются освободить от наказания и ограничиться только порицанием в виде указательного пальца и слова "ня-ня-ня".
Еще раз повторяю, если бы ИП-шник соблюдал все правила и инструкции по пользованию терминалом и обслуживанию карт, то он бы не нажил себе это геморр. А правила и инструкции там очень простые.
Офф, почти по теме: а вот и минусаторы - как раз таки, наверно, из тех, кто и занимается подобным мошенничеством с картами. Вот к кому Управлению К стоит заглянуть в первую очередь