10 Страницы  1 2 3 > »   
Ответить Создать тему

Как можно попасть клиенту банка под действие инструкций ЦБ по 115-ФЗ , на примере ИП в Авангарде

Теги: ЦБ, 115-ФЗ
SiMM
post Mar 17 2016, 21:23 
Отправлено #1


Banned

Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



Profile CardPM
  0/0  
Eugene.Dark
post Mar 18 2016, 01:17 
Отправлено #2


Активный

Сообщений: 1 853
Из: Chuvashia



Цитата(SiMM @ Mar 17 2016, 21:23)
К сведению ИП – Осторожно, Авангард!
*

Мдаааа biggrin.gif
В описанном по ссылке случае ИП-шник сам ступил. При этом, даже очень.

Пишет, что работает один, но при этом не поленился 100 (сто) раз повести одну и ту же операцию по 100 (сто) рублей по терминалу.
А мозгами "пораскинуть", что за такую .... (Цензура) вещь можно не только банковской проверкой ограничиться, но и под уголовку попасть - он поленился. Где, спрашивается, у него мозг???!!
Еще и на Банк обижается.
З.ы.: тут есть и второй виновник - Банк-эмитент пластиковой карты. Его система должна была автоматом отследить такое бешанное количество однотипных операций по банковской пластиковой карте за короткий промежуток времени, и заблокировать её до получения письменных объяснений с владельца карты.
З.ы.ы.: таких недальноумных ИП-шников, к сожалению, полно. Сами виноваты, что не читают приложенные к договору эквайринга инструкции и правила пользования устройством и обслуживания банковских карт. В частности, про указанный случай в Правилах тоже описано.



--------------------
...
Profile CardPM
  -12/+3  
SiMM
post Mar 18 2016, 06:12 
Отправлено #3


Banned

Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



Цитата(Eugene.Dark @ Mar 18 2016, 01:17)
тут есть и второй виновник - Банк-эмитент пластиковой карты. Его система должна была автоматом отследить такое бешанное количество однотипных операций по банковской пластиковой карте за короткий промежуток времени, и заблокировать её до получения письменных объяснений с владельца карты.
*
Какие, нафиг, ещё объяснения? Они на сайте банка-эмитента https://www.touchbank.com/promo/vygodnye-prazdniki – я понимаю, если бы речь шла о списании десятков или сотен тысяч, а тут общая сумма операций – не более 13900 рублей – мошенники так воровать не будут, да и действия клиента самим банком спровоцированы – в наше время 10 тыс на шару ну совсем не лишние biggrin.gif

--------------------
Profile CardPM
  -3/+5  
z-alexey
post Mar 18 2016, 06:51 
Отправлено #4


z-alexey.livejournal.ru

Сообщений: 5 771
Из: России с любовью



Цитата(SiMM @ Mar 18 2016, 06:12)
Какие, нафиг, ещё объяснения? Они на сайте банка-эмитента https://www.touchbank.com/promo/vygodnye-prazdniki – я понимаю, если бы речь шла о списании десятков или сотен тысяч, а тут общая сумма операций – не более 13900 рублей – мошенники так воровать не будут, да и действия клиента самим банком спровоцированы – в наше время 10 тыс на шару ну совсем не лишние biggrin.gif
*


Не исключено, что чел не другу, а себе так кэшбэк накидывал smile3.gif
Хотя, вот лично Авангарду не все равно? Он свою комиссию эквайринга же получил

--------------------
Автоматическое заполнение реквизитов контрагентов в 1С >>> скачать бесплатную обработку
Profile CardPM
  0/+2  
anatoly05
post Mar 18 2016, 06:59 
Отправлено #5


Активный

Сообщений: 4 376



Цитата(z-alexey @ Mar 18 2016, 06:51)
Хотя, вот лично Авангарду не все равно? Он свою комиссию эквайринга же получил
*

Ну явно не все равно, соблюдать закон и всякие инструкции и письма ЦБ банк по любому будет.

--------------------
...
Profile CardPM
  -2/+3  
SiMM
post Mar 18 2016, 07:26 
Отправлено #6


Banned

Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



Цитата(anatoly05 @ Mar 18 2016, 06:59)
соблюдать закон
*
О каком законе речь? Террористов на 13900 профинансировали? biggrin.gif

--------------------
Profile CardPM
  0/+5  
anatoly05
post Mar 18 2016, 09:53 
Отправлено #7


Активный

Сообщений: 4 376



Цитата(SiMM @ Mar 18 2016, 07:26)
О каком законе речь? Террористов на 13900 профинансировали? biggrin.gif
*

И террористы и прочая хрень вроде борьбы с обналичкой, никому из банков проблемы с ЦБ не нужны вот они и соблюдают всякие тупые инструкции.

--------------------
...
Profile CardPM
  -2/+2  
SiMM
post Mar 18 2016, 09:59 
Отправлено #8


Banned

Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



Цитата(anatoly05 @ Mar 18 2016, 09:53)
и прочая хрень вроде борьбы с обналичкой
*
А какая может идти речь о борьбе с обналичкой (я правда не в теме ни разу, ибо всего лишь физик) при списании сотни сторублёвых платежей на счёт юридического лица с карты физика?
PS: и при всём при этом регулярно в прессе попадаются новости, что задержаны очередные обнальщики с многомиллионными оборотами – ну не по 100 рублей же они их щёлкали через терминал biggrin.gif

--------------------
Profile CardPM
  0/+4  
Eugene.Dark
post Mar 18 2016, 11:13 
Отправлено #9


Активный

Сообщений: 1 853
Из: Chuvashia



Цитата(SiMM @ Mar 18 2016, 09:59)
......
PS: и при всём при этом регулярно в прессе попадаются новости, что задержаны очередные обнальщики с многомиллионными оборотами – ну не по 100 рублей же они их щёлкали через терминал biggrin.gif
*


Не, ну мало ли.
Офф, конечно (простите модераторы):
- мошенников по обналу полно. Покупают/продают банковские карты и персональные данные где угодно (последние - предлагались и у нас на форуме ph34r.gif ). Управлению К либо пофиг, либо не успевают за ними
- сейчас мы обсуждаем частный случай, попавший в открытый доступ. А вы представьте сколько терминалов эквайринга установлено, например, только в Чебоксарах? А по России?
- сумма 13000 это немало, если вернуться к первому пункту.
- и самое интересное - терминал эквайринга продается официально в открытом доступе. Недорого, относительно. А если его "прописать" скорректированной копией официальной прошивки одного из банков?

З.ы.: кстати, последнее было года полтора назад в одном из ресторанчиков Москвы. Там некая "золотая молодежь", типа из бм, решила так по-быстрому подзаработать.

Поэтому, соблюдение ФЗ о противодействии финансированию терроризма- это еще и ваша, в частности, финансовая безопасность. А не "угнетение" малого и среднего ип-шного бизнеса cool.gif

З.ы.ы: снятие малых сумм с карт несколько раз за короткое время - это один из способов мошенников на предмет "как быстро среагирует банк-эмитент и заблокирует карту". В Чебоксарах было несколько лет назад подобное пару-тройку раз, в разных торговых точках (в т.ч. в паре крупных). На форуме, вроде, были новости.

Сообщение отредактировал Eugene.Dark - Mar 18 2016, 11:26

--------------------
...
Profile CardPM
  -7/0  
SiMM
post Mar 18 2016, 11:18 
Отправлено #10


Banned

Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



Цитата(Eugene.Dark @ Mar 18 2016, 11:13)
сумма 13000 это немало, если вернуться к первому пункту
*
Вот только смысл дёргать карту по 100, когда можно дёрнуть сразу 13К и много более?

--------------------
Profile CardPM
  0/+3  
Eugene.Dark
post Mar 18 2016, 11:23 
Отправлено #11


Активный

Сообщений: 1 853
Из: Chuvashia



Цитата(SiMM @ Mar 18 2016, 11:18)
Вот только смысл дёргать карту по 100, когда можно дёрнуть сразу 13К и много более?
*


)
Я как раз редактировал-дописывал пост)

Цитата
..на предмет "как быстро среагирует банк-эмитент и заблокирует карту"...


Мы же не знаем дальнейшую судьбу карты. Мало ли сколько с нее было снято, например, потом в других торговых точках.

--------------------
...
Profile CardPM
  0/0  
SiMM
post Mar 18 2016, 11:42 
Отправлено #12


Banned

Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



Eugene.Dark, вообще обычно в случаях подозрения в компрометации бывает звонок СБ владельцу карты, у сбера – блок с SMS и просьбой перезвонить. Но это, разумеется, от банка эмитента карты – каким боком здесь 115-ФЗ и почему должен возбуждаться банк-эквайр по отношению к получателя платежа – загадко smile3.gif

--------------------
Profile CardPM
  0/+2  
Eugene.Dark
post Mar 18 2016, 13:02 
Отправлено #13


Активный

Сообщений: 1 853
Из: Chuvashia



Цитата(SiMM @ Mar 18 2016, 11:42)
Eugene.Dark, вообще обычно в случаях подозрения в компрометации бывает звонок СБ владельцу карты, у сбера – блок с SMS и просьбой перезвонить. Но это, разумеется, от банка эмитента карты – каким боком здесь 115-ФЗ и почему должен возбуждаться банк-эквайр по отношению к получателя платежа – загадко smile3.gif
*


Про банк-эмитент карты - правильно подмечено: он обязан заблокировать карту.
Банк-эквайер - тоже все правильно сделал. В описаном случае указаны признаки состава финансового мошенничества.

З.ы.: вот только, пожалуйста, давайте не будем выдвигать предложения по смягчению данного вида законодательства. У нас и так дохрена нынешних и потенциальных уголовников собираются освободить от наказания и ограничиться только порицанием в виде указательного пальца и слова "ня-ня-ня".

Еще раз повторяю, если бы ИП-шник соблюдал все правила и инструкции по пользованию терминалом и обслуживанию карт, то он бы не нажил себе это геморр. А правила и инструкции там очень простые.

Хотя, дураков везде полно.

--------------------
...
Profile CardPM
  0/0  
Eugene.Dark
post Mar 18 2016, 13:05 
Отправлено #14


Активный

Сообщений: 1 853
Из: Chuvashia



Офф, почти по теме: а вот и минусаторы - как раз таки, наверно, из тех, кто и занимается подобным мошенничеством с картами. Вот к кому Управлению К стоит заглянуть в первую очередь biggrin.gif



--------------------
...
Profile CardPM
  -6/0  
СереС
post Mar 18 2016, 14:18 
Отправлено #15


Завсегдатай

Сообщений: 651



Цитата(Eugene.Dark @ Mar 18 2016, 13:05)
подобным мошенничеством с картами
*


Разжуете, что это и как по Вашему? smile3.gif


--------------------
СэрэС
Profile CardPM
  -2/+1  

10 Страницы  1 2 3 > » 
ОтветитьTopic Options
1 чел. читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
0 Пользователей: