Деловые новости

[• alexey]

Очень многие индивидуальные предприниматели сидят на "упрощенке" и платят 6% налога от оборота. В таких условиях вести учет поступлений надо обязательно, а вот расходы можно не контролировать. Все заработанные деньги - личные средства предпринимателя, которые как бы он не потратил на налогах не отражаются, и он их контролировать не обязан.

Но в этом году сильно ужесточился финансовый контроль. Нацбанк закрывает небольшие и средние банки, всё проверяет финмониторинг, и к индивидуальным предпринимателям начинают придираться.

Например, к ним может прийти запрос из банка, по которым запросят информацию по всем расходам за последние несколько месяцев. Или дадут в банке устную рекомендацию снимать в месяц на личные нужды до 200 тысяч рублей, а по остальным расходам отчитываться, предоставляя банку бумаги об этом. Делать это будут ссылаясь на 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём".

Конечно, действия финмониторинга распространяются на тех, кто совершает разовые операции больше 600 тысяч рублей в месяц. Но! Почему бы не проверить и меньшие операции. Особенно когда предприниматель большинство денег со счета выводит на личную пластиковую карточку, что делают очень многие для вывода денег без комиссии.

Сложно потом доказать, что 4 месяца назад ты купил дублёнку, в начале весны съездил за рубеж где потратил какое-то количество денег на отдых.

Так что советую вести подробный учет всех своих крупных расходов в том числе и личных - откладывать чеки со всех крупных покупок и прочих расходных операций, стараться не платить крупные суммы наличными без чеков и так далее.

Возможно, в вашем банке еще этого не требуют, но могут запросить такую информацию.

--------------------

Да нормальный был год.
Это вы ещё просто 2024-й не видели!

[• alexey]

Я общался неофициально за прошедшее время с представителями трёх банков разной степени крупности. И все они говорили "При мелких расходах ничего требовать не будем. Вот если провести за раз сумму большую 600 тысяч рублей. Или, будучи ИП тратить в непонятном направлении суммы в районе 1-2 миллионов в месяц - этим могут заинтересоваться". Но практика показывает, что могут заинтересоваться и при меньших суммах.

--------------------

Да нормальный был год.
Это вы ещё просто 2024-й не видели!

[• Jay10]

Налоговое законодательство приближается к европейскому.
Португалию скоро перегоним

--------------------

Продается новый светильник для потолков Армстронг

[• alexey]

Налоговое законодательство приближается к европейскому.
Португалию скоро перегоним

Налоговое законодательство вроде как никуда не приближаются. Вот требования банков (по крайней мере некоторых) да.

--------------------

Да нормальный был год.
Это вы ещё просто 2024-й не видели!

[• Filin S]

..... Вот требования банков (по крайней мере некоторых) да.

В принципе логично. Банк вправе знать, насколько его заёмщик " разумен" в своих тратах и как сии траты могут повлиять на его возможности обслуживать выданные ему кредиты.
Другое дело, если банк запрашивает о тратах у не заёмщика, а просто клиента, р/с которого банк обслуживает. Здесь не совсем понятно. Хотя, мне кажется, этому тоже должно быть какое то разумное объяснение.


--------------------

Итог 2023: Империя сражается. Ставка на 2024 та же : Держать строй !
Наше дело правое, враг будет разбит, победа будет за нами!

[• Jay10]

Налоговое законодательство вроде как никуда не приближаются. Вот требования банков (по крайней мере некоторых) да.

Требования, которые диктует ЦБ?

--------------------

Продается новый светильник для потолков Армстронг

[• Next Авто]

Бред...
Все для поддержки малого бизнеса.
Не ту страну назвали Гондурасом...


--------------------

Защита участка от комаров, клещей, вредителей ТУТ

[• lokalin@mail.ru]

А что будет, если не предоставить данные о расходах?

[• Next Авто]

А что будет, если не предоставить данные о расходах?

Банк "вежливо" попросит закрыть счет...

--------------------

Защита участка от комаров, клещей, вредителей ТУТ

[• Гизмо]

Банк "вежливо" попросит закрыть счет...

банк вежливо закроет счёт сам, и, возможно, включит нерасторопного ИП в список "группа риска для банка"....да-да, у них есть такой, сами говорили)

[• Next Авто]

банк вежливо закроет счёт сам, и, возможно, включит нерасторопного ИП в список "группа риска для банка"....да-да, у них есть такой, сами говорили)

от банка зависит


--------------------

Защита участка от комаров, клещей, вредителей ТУТ

[• alexey]

А что будет, если не предоставить данные о расходах?

Не проверял. Предоставил данные о расходах и параллельно сменил банк.

--------------------

Да нормальный был год.
Это вы ещё просто 2024-й не видели!

[• Next Авто]

Не проверял. Предоставил данные о расходах и параллельно сменил банк.

Самое оптимальное решение... Либо просто сменить банк не дожидаясь попадания в "списки".

--------------------

Защита участка от комаров, клещей, вредителей ТУТ

[• кошка]

Банк "вежливо" попросит закрыть счет...

Ну не знайююю. Они так привлекают себе клиентов на открытие счета, ведь зарабатывают на этом. Думаю, просто сольют инфу налоговой, что ИП гасится, те и будут проверять "дотошно".
Честно говоря, мы тоже попали под проверку, когда банк запросил документы: анкета на 6 листах, отчет о прибылях и убытках, бух. баланс и справка с налоговой об отсутствии задолженностей. Это уже во второй раз, в прошлом году было тоже самое. Делать нечего, предоставим, потому что скрывать нечего. Конечно это трата времени, иной раз бесит прямо.
А вот если резко поменяешь банк, то, мне кажется, как раз будет подозрение, даже если все чисто, еще больше бумаг потребуют, и доказывай потом, что не "индюк".

Сообщение отредактировал кошка - Jun 19 2015, 23:40

[• BEER]

.................. банк запросил документы: анкета на 6 листах, отчет о прибылях и убытках, бух. баланс и справка с налоговой об отсутствии задолженностей..............................

это запросили у ИП на УСН?

--------------------

Клев занимает второе место по непредсказуемости после женщин.