В Чувашии в 2022 году выявили 6 организаций с признаками «черных кредиторов»
Информация по ним передана в правоохранительные органы, сообщают в пресс-службе Отделения Нацбанка по Чувашии.
В целом по стране Банк России в прошлом году выявил 1,7 тыс. субъектов с признаками нелегального кредитора, 43 % из них действовали в Интернете. Нелегалы использовали сайты и группы в социальных сетях. При этом значительно увеличилось количество нелегальных кредиторов, предлагавших услуги только в соцсетях и мессенджерах. На этих ресурсах мошенники размещали информацию о предоставлении потребительских займов «от частных лиц» и ссылки на закрытые Телеграм-каналы и сообщества.
В Чувашии выявили шесть «черных кредиторов». Они в основном маскировались под ломбарды и комиссионные магазины. Сведения о них отсутствовали в реестрах Банка России, поэтому выдавать займы они не имели права.
Как правило, такие организации предлагают на «выгодных» условиях деньги в долг без справок и поручительств. Но при этом можно столкнуться с незаконными методами взыскания просроченной задолженности – в частности, с необоснованно высокими штрафными процентами, противоправными методами получения долгов.
Банк России призывает до подписания договора проверять выбранную компанию. Это можно сделать на их сайте в разделе «Проверить финансовую организацию» или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Также сообщить о подозрениях в отношении нелегальной деятельности компании можно через Интернет-приемную.
В Чувашии выявили «черного кредитора», который «маскировался» под ломбард
За первые полгода 2023-го Банк России выявил одну компанию с признаками нелегального кредитора, которая работала на территории республики. За весь 2022-й, напомним, стало известно о шести таких компаниях.
Как правило, «черные кредиторы» предлагают на привлекательных условиях деньги в долг, не требуя справок и поручительств. Они активно рекламируют себя в онлайне, открывают офисы поближе к потенциальным клиентам.
«Нелегальные кредиторы создают такие условия, чтобы заемщик не исполнил договор и просрочил платежи. При этом их клиенты не защищены законом, рискуют столкнуться с незаконным начислением процентов и взысканием долгов. Чтобы избежать финансовой сделки с нелегалом, надо проверить компанию на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию» или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Если организация работает легально, то у нее должна быть действующая лицензия Банка России или она должна входить в реестр компаний, которые могут работать на финансовом рынке»,
Кроме того, Банк России публикует информацию об уже выявленных на финансовом рынке участниках с признаками нелегальной деятельности в предупредительном списке.
Так, в мае этого года в него включена компания «Ломбард+, деньги под залог золота, техники». По данным с сайта Банка России, организация располагается в новоюжном районе, социальные сети «черного кредитора» заблокированы по требованию Генпрокуратуры РФ.
В общей сложности сейчас в предупредительном списке ЦБ сведения по 10,4 тыс. компаниям с признаками нелегальной деятельности.