Цитата(alexey @ Dec 6 2018, 11:44)
Какие идиотские законы!
Это не законы идиотские, а их реализация и правоприменение.
А законы эти приняты из-за того, что Россия входит в международную организацию ФАТФ - (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег - Financial Action Task Force, FATF) учреждена «семеркой» при участии Европейской комиссии в ходе Парижской встречи G7 в июле 1989 года.
Если мне не изменяет память, то организовать свою деятельность с требованиями с ПОД ФТ (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) риэлторы должны еще с 2013 года. Но волна проверок пошла только сейчас. Скорее всего потому, что, то ли 2018, то ли 2019 год в ФАТФ - год России и планируются международные проверки
Так что, господа риэлторы, пришла пора немного напрячься. Прокурорские проверки - это еще цветочки. Просто стырить где-то эти правила не получится.
- Нужно пройти обязательный инструктаж у лицензированных, для этих целей, субъектов и получить сертификат (от 2 т.р.)
- Разработать правила внутреннего контроля и всякие программы по противодействию. Можно сделать самим конечно, но я бы даже пробовать не стал. Лучше заказать (от 8 т.р.)
- Зарегистрироваться в Росфинмониторинге и открыть личный кабинет. Туда послать скан св-ва, разработанные правила. Там же скачивать необходимую информацию.
- Еще потребуется электронный ключ, для отправки отчетов (вроде как от 3.5 т.р.). И ключ этот нужно обновлять каждый год
Ну а дальше веселье. Ежеквартальные отчеты - это как минимум. Актуализация правил внутреннего контроля с учетом последних изменений в законодательстве. А этих изменений - по два десятка в год
И пр., и пр.
Вся эта работа и отчетность - формализм возведенная в степень абсурда. Всякие присвоения степеней риска клиентам по 27 пунктам. Сверять клиентов по международной базе террористов. А если клиент из Северной Кореи или Ирана (в Чувашии ведь их полно) - сразу ахтунг и алярм
И ведь это не шутки. Риэлторы (и все, кто связан с недвижимостью), ювелиры, кредитные организации и банки - сейчас выдвинуты на острие финансовой разведки
Отчетность, сроки... Чуть что - предупреждение (если повезет). А штрафы там вообще неадекватные. Для юрлиц, по моему, до 700 т.р.
А ведь как начиналось то
Цитата
- Надо, чтобы правоохранительные органы и всякого рода власти перестали "кошмарить" бизнес, - заявил Медведев позже на совещании с местными и федеральными властями. - Для того чтобы прекратить ряд безобразий, я хотел бы вас проинформировать, что сегодня я подписал план о противодействии коррупции. В ближайшее время начнется работа.