13 июля был подписан закон 208-ФЗ о внесении изменений 115-ФЗ. 115-ФЗ - главный закон по контролю за отмыванием денежных средств. Его еще называют " антиотмывочный закон". на его основе блокируют счета и операции, а также отправляют информацию в Росфинмониторинг.
Понятно, что контроль будет только ужесточаться. А что было ожидать, если по данным банка России объем наличных в экономике достиг рекорда превысив 12 трлн. рублей. С начала года объем налички вырос на 20%.
1. Контроль за куплей продажей недвижимости. Было - обязательному контролю подлежат операции от 3 млн. рублей и больше при переходе права собственности Стало - обязательному контролю подлежат операции от 3 млн. рублей и больше.
Если раньше можно было заплатить, но при этом перехода права собственности не было, то такая операция не подлежала обязательному контролю. Теперь сам факт оплаты уже будет основанием для обязательного контроля. Напомню, что при обязательном контроле запрашивается полный покет документов, как на саму сделку, так и на источники средств.
2. Операции по вкладам Было - контролировались только в случае открытия вкладов на 3-х лиц при сумме свыше 100 тыс. руб. Стало - пополнение и снятие вкладов на сумму 600 тыс. руб. подлежит обязательному контролю
Теперь очень многие вкладчики, у которых суммы более 600 тыс. руб. столкнуться с необходимостью предоставлять документы об источнике средств.
3. Почтовые переводы Было - не контролировались Стало - переводы от 100 тыс. руб. и выше подлежат обязательному контролю. Поэтому, теперь либо придется предоставлять документы, либо разбивать сумму переводов на меньшие, чем 100 тыс. руб.
4. Возврат средств за неиспользованные услуги связи Было - не контролировалось Стало - все суммы от 100 тыс. руб. и выше подлежат обязательному контролю.
Т.е. банк теперь при поступлении на счет с таким назначением платежа и суммой более 100 тыс. руб. будет дотошно разбираться. По сути прикрыта схема перевода средств транзитом с лицевых счетов операторов связи. Когда любой мог пополнить Ваш лицевой счет, а Вы потом переводили деньги уже в банк. Кстати, ряд розничных уличных продавцов получали оплату за свой товар на телефон.
Сообщение отредактировал 6ftyd - Jul 15 2020, 12:04
13 июля был подписан закон 208-ФЗ о внесении изменений 115-ФЗ. 115-ФЗ - главный закон по контролю за отмыванием денежных средств. Его еще называют " антиотмывочный закон". на его основе блокируют счета и операции, а также отправляют информацию в Росфинмониторинг.
2. Операции по вкладам Было - контролировались только в случае открытия вкладов на 3-х лиц при сумме свыше 100 тыс. руб. Стало - пополнение и снятие вкладов на сумму 600 тыс. руб. подлежит обязательному контролю
Теперь очень многие вкладчики, у которых суммы более 600 тыс. руб. столкнуться с необходимостью предоставлять документы об источнике средств.
Если не проводишь операции по пополнению и снятию вклада, то об необходимости предоставлять справку об источнике средств ничего не сказано.
Надеюсь хоть этот закон перекроет мошенничество "службы безопасности банка", будут блокироваться их счета, и по данным Росфинмониторинга найти владельцев преступных счетов будет легче.
Сообщение отредактировал Cesar67 - Jul 15 2020, 20:05
А как ? Её нам кто то в форточку подбросил что ли?
--------------------
Ах да, если вы пытаетесь меня чем то обидеть или уколоть своим детским сарказмом, то мне это безразлично ) Если мы не знакомы лично, то вы для меня безликая строка текста на каком то форуме и не более того.
Кстати, ряд розничных уличных продавцов получали оплату за свой товар на телефон.
Обычно через телефон /онлайн банк/ на карту. Может быть это имеете в виду?Деньги поступают на карту,а не на телефон. Не слышал,что бы деньги за проданный товар кто то тупо клал на телефон.
Не слышал,что бы деньги за проданный товар кто то тупо клал на телефон.
Это называется "глянул в книгу - увидел фигу". Большинство вообще никак не заметит этих изменений, заметившие, из тех, у кого все законно - тоже без проблем предоставят требующиеся документы. Что касается телефона - речь о пополнявших на большие суммы (за мелочь-то на баланс телефона никто не кладет, а, как вы и сказали, переводят по номеру телефона на карту, а уж сотнями тысяч - тем более) и затем снимавших средства с балланса - если забыть об обнальщиках - этим могли промышлять те же . Сам закон - читать надо всегда первоисточники, а не интерпретацию истеричных блогеров.
--------------------
Tinkoff: бесплатные навсегда ( после покупки от 300₽) и ().
Обычно деньги на телефон для уплаты услуг сотовой связи (не перевод на карту по номеру телефона) закидывают за выполненные работы. Потом человек обращается в сотовую компанию и пишет заявление на возврат излишне уплаченной суммы. Для сотовых операторов это выгодно, можно было бесплатно пользоваться деньгами пока не попросят вернуть, считай без процентный кредит, а отправитель не платил комиссию за перевод банку.
Обычно деньги на телефон для уплаты услуг сотовой связи (не перевод на карту по номеру телефона) закидывают за выполненные работы. Потом человек обращается в сотовую компанию и пишет заявление на возврат излишне уплаченной суммы. Для сотовых операторов это выгодно, можно было бесплатно пользоваться деньгами пока не попросят вернуть, считай без процентный кредит, а отправитель не платил комиссию за перевод банку.
Всё то вы знаете, специалист по любым вопросам) П. С. Ни разу не сталкивался с тем что за какую то услугу нужно было ложить на телефон
Всего лишь теряя до 30 дней на то, чтобы получить средства при закрытии номера (на примере мегафона):
Цитата
10.16. Абонент вправе обратиться к Оператору за возвратом денежных средств, внесенных им в качестве аванса. Оператор возвращает неиспользованный остаток денежных средств после проведения всех взаиморасчетов, но не позднее 30 дней со дня расторжения Договора.
13 июля был подписан закон 208-ФЗ о внесении изменений 115-ФЗ. 115-ФЗ - главный закон по контролю за отмыванием денежных средств. Его еще называют " антиотмывочный закон". на его основе блокируют счета и операции, а также отправляют информацию в Росфинмониторинг.
2. Операции по вкладам Было - контролировались только в случае открытия вкладов на 3-х лиц при сумме свыше 100 тыс. руб. Стало - пополнение и снятие вкладов на сумму 600 тыс. руб. подлежит обязательному контролю
Теперь очень многие вкладчики, у которых суммы более 600 тыс. руб. столкнуться с необходимостью предоставлять документы об источнике средств.
И откуда такой бред, что контроль вкладов свыше 600 тысяч, вместо 100 тысяч ранее это ужесточение??? Все сделки на сумму свыше 600 тыс. рублей/20000$ во всем мире давно подлежат контролю в соответствии с требованиями ФАТФ. Но активные чайники об этом до сих пор не знают и трубят как об ужесточении контроля
Газпромбанк провел лекцию по финансовой грамотности для сотрудников УФССП по Чувашской Республике
НБД-Банк продолжает развивать бизнес-проекты в моногородах
Бывшего топ-менеджера Чувашкредитпромбанка осудили за хищение более 313 млн рублей
Газпромбанк запускает акцию по дебетовым картам для самозанятых
Фоторепортаж: Berserker: двери из Чебоксар, которые делают люди для людей
Ключевая ставка вновь осталась на уровне 16 %
Чебоксарца задержали за экстремистскую надпись, оставленную напротив здания МВД
Полицейские помогли 70-летнему пенсионеру выбраться ночью из леса
Автохам на «Лексусе» вышел на разборки с молодым водителем на проспекте Тракторостроителей
Продам - земельный участок, д. Стрелецкая (Ядринский район)
Продам - однокомнатную квартиру, Речной бульвар, 5 (Жилой дом, 12-14 эт)
Продам - дом, д. Малая Андреевка (Канашский район)
Продам - производственные и складские помещения (базы), пр. Ленина, 1А (Котельная, 2 эт)
Jul 15 2020, 12:04 
