Ответить Создать тему

Минфин предложил сажать в тюрьму основателей финансовых пирамид

News
post Sep 25 2014, 15:49
Отправлено #1


Новостная служба "НА-СВЯЗИ.ru"



Сообщений: 24 796



Минфин предложил сажать в тюрьму основателей финансовых пирамид

Минфин России предлагает ввести уголовную ответственность до 4-5 лет и административные штрафы за организацию финансовых пирамид. Проекты соответствующих поправок в Уголовный и Административный кодексы опубликованы на едином портале правовой информации.

опубликованное пользователем изображение

Согласно документам, за организацию финансовых пирамид законопроект предусматривает штраф до 1 миллиона рублей или в размере зарплаты или иного дохода осужденного за период до 2 лет. Вместо штрафа виновный может быть приговорен к принудительным работам на срок до 4 лет или к лишению свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Если организация пирамиды связана с привлечением крупных денежных сумм, она наказывается штрафом в размере до 1,5 миллиона рублей или в размере зарплаты или иного дохода осужденного за период до 3 лет. Альтернативой штрафу могут стать принудительные работы на срок до пяти лет или лишение свободы на срок до шести лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового.

Административный штраф за организацию финансовой пирамиды законопроектом предлагается повысить с 5 до 50 тысяч рублей в отношении граждан, до 100 тысяч рублей в отношении должностных лиц, и до миллиона рублей в отношении юридических лиц.

Кроме того, разработчики предлагают обратить внимание на рекламу финансовых пирамид. В документе обращается внимание на специфику их функционирования. Она заключается в том, что развитие подобных структур возможно только при проведении активной рекламной кампании по привлечению денег, а также при вовлечении новых вкладчиков.

Летом 2013 года министерство финансов уже выносило на рассмотрение правительства законопроект о борьбе с финансовыми пирамидами. Предлагалось, в частности, ввести штраф от 5 до 15 тысяч рублей для физических лиц при условии привлечения в пирамиду средств до 1,5 миллиона рублей. За привлечение больших сумм предлагалось наказывать тюремным заключением сроком до семи лет или штрафом до миллиона рублей.


© lenta.ru
Profile CardPM
  0/0  
В Вихре Времен
post Sep 25 2014, 17:03
Отправлено #2


Эксперт



Сообщений: 910



разве имеются трудности в применении существующей нормы о мошенничестве?
Profile CardPM
  0/0  
Альгиз
post Sep 26 2014, 13:21
Отправлено #3


Активный



Сообщений: 14 026



У нас многие банки подпадут под эту статью.
Неудачно вложили средства (не отдают долги, приобрели неликвид и т.д.), привлекли денежные средства по вкладам, что бы расплатиться по своим долгам (долгами перед предыдущими вкладчиками) = пирамида.
Этак у нас всех руководителей банков пересажают.
В России почками отзывают лицензии банков имеющих неудовлетворительную ликвидность (денег привлечено столько, что невозможно отдать с доходов), должны больше, чем имеют.
Если банк, имеет долг и для его погашения берет второй долг, а потом еще один - это финансовая пирамида.
Profile CardPM
  -1/0  
anatoly05
post Sep 26 2014, 18:04
Отправлено #4


Активный



Сообщений: 4 376



Цитата(Альгиз @ Sep 26 2014, 14:21)
У нас многие банки подпадут под эту статью.
Неудачно вложили средства (не отдают долги, приобрели неликвид и т.д.), привлекли денежные средства по вкладам, что бы расплатиться по своим долгам (долгами перед предыдущими вкладчиками) = пирамида.
Этак у нас всех руководителей банков пересажают.
В России почками отзывают лицензии банков имеющих неудовлетворительную ликвидность (денег привлечено столько, что невозможно отдать с доходов), должны больше, чем имеют.
Если банк, имеет долг и для его погашения берет второй долг, а потом еще один - это финансовая пирамида.
*

Ну вы прямо таки банковский специалист laugh.gif

--------------------
...
Profile CardPM
  0/+1  
**novichok**
post Sep 26 2014, 18:55
Отправлено #5


Завсегдатай



Сообщений: 425



к моменту ареста у них уже нет ни денег, ни имущества.
может на органы их сдавать? ))) и деньги потерпевшим.

Сообщение отредактировал **novichok** - Sep 26 2014, 18:57
Profile CardPM
  0/0  
Альгиз
post Oct 1 2014, 11:27
Отправлено #6


Активный



Сообщений: 14 026



Цитата(anatoly05 @ Sep 26 2014, 19:04)
Ну вы прямо таки банковский специалист  laugh.gif
*

Финансы 92 час, Деньги, кредит, банки 120 часов, Бух. учет в банках 144 часов., Банковская техника и оборудование 82 часа, Аудит в банках 48 часов. Училась не "на банкира".

Цитата
Мособлбанк спрятал за балансом 350 тыс. вкладчиков
30.09.2014 08:10

Мособлбанк (с 21 мая находится на санации у СМП Банка) сумел вывести за баланс 76 млрд рублей средств свыше 350 тыс. вкладчиков — это сопоставимо с населением Архангельска или Белгорода. Как эти средства возвращались на баланс, рассказали «Ведомостям» сотрудники Агентства по страхованию вкладов (АСВ, также принимает участие в процедуре оздоровления Мособлбанка) и СМП Банка.

Ситуация в Мособлбанке оказалась «намного хуже, чем представлялась в мае», когда объем финансирования был определен исходя из оценки состояния банков АСВ (санатор получил 10-летний заем на 96,8 млрд рублей под 0,51% годовых), говорит топ-менеджер СМП Банка. После проведенной СМП Банком ревизии выяснилось, что Мособлбанк около пяти лет генерировал убытки, причем даже не пытался делать прибыльный бизнес, рассказывает собеседник «Ведомостей»: «Это была МММ с банковской лицензией. Мы не обнаружили ни одного продукта, приносившего существенный, значимый доход. Широчайшая сеть офисов банка (порядка 600 отделений к началу санации) была нацелена только на сбор максимального объема вкладов». При этом около половины средств ушло на развитие и поддержание сети. На аренду, оборудование и зарплату сотрудникам тратилось 0,5–1,5 млрд рублей ежемесячно, в итоге накопилось около 50 млрд операционных убытков, говорит менеджер.

В Мособлбанке была прекрасно отлаженная, высокоавтоматизированная черная бухгалтерия, нацеленная на вывод вкладов за баланс, рассказывает сотрудник банка-санатора. Данные СМП Банка о количестве спрятанных за балансом вкладчиков подтвердил представитель АСВ: из общего числа вкладчиков — 640 тыс. — лишь 290 тыс. было на балансе Мособлбанка. Объем застрахованных вкладов превышал 70 млрд рублей, по данным агентства.

В июле в рамках уголовного дела по ст. 160 ч. 4 УК РФ (присвоение или растрата) был арестован бывший совладелец и предправления Мособлбанка Виктор Янин. Он подписывал банковские документы, и через него (в буквальном смысле) на баланс банка были возвращены выведенные ранее вклады.

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7180968
Profile CardPM
  0/0  

ОтветитьTopic Options
1 чел. читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
0 Пользователей: