8 Страницы  1 2 3 > »   
Ответить Создать тему

В СКР подсчитали число финансовых пирамид в России

invest
post Jun 11 2013, 21:02
Отправлено #1


Завсегдатай



Сообщений: 456



В России сейчас работают около 20 тыс. финансовых пирамид. Такое заявление, как сообщает газета «Ведомости», сделали в Следственном комитете. При этом там отметили, что подсчитать количество вкладчиков, как и жалоб от пострадавших, пока не удаётся.
Большинство пирамид в России строятся по двум моделям. Первая — «инсценировка», когда от вкладчиков скрывают доходы. Такие пирамиды могут называться финансовыми социальными сетями, светскими клубами, кассами взаимопомощи. Вторая модель — более прозрачная. Вкладчикам таких систем прямо сообщают, что они участвуют в пирамидах.
Сейчас в России рассматривается законопроект о запрете финансовых пирамид. Подготовка документа была завершена в середине ноября прошлого года. Пока в российском законодательстве нет статьи, предусматривающей уголовное наказание за создание финансовой пирамиды.

http://news.mail.ru/incident/12851306/?frommail=1
Profile CardPM
  0/0  
ПавелМаксимов
post Jun 13 2013, 08:58
Отправлено #2


Пользователь



Сообщений: 61



Давно пора, вот только врятли каждую получится разоблачить. Пока народ не поумнеет и не поймет, что халявы не бывает, будут существовать всякие Мавродии.
Profile CardPM
  0/0  
VladavanT
post Jun 16 2013, 17:00
Отправлено #3


Пользователь



Сообщений: 34



Признать организаторов компании мошенниками может лишь суд, а правоохранительные органы приостанавливают деятельность компаний только после поступления заявлений от обманутых вкладчиков. Поскольку заявления от вкладчиков появляются только после того, как компания престала выполнять свои обещания, чтобы не стать жертвой обманщиков при инвестировании денег необходимо проявлять осторожность. Финансовые пирамиды имеют характерные признаки.

1. Отсутствие необходимых специальных лицензий на ведение заявленного вида деятельности. Под лицензирование попадает деятельность банков, ОФБУ, ПИФов, доверительное управление на рынке ценных бумаг, брокерская, депозитарная и страховая деятельность.
Часто при организации финансовых пирамид выбираются виды деятельности, не подлежащие лицензированию. Без лицензий могут действовать кредитные кооперативы, потребительские общества, микрофинансовые организации, общества с ограниченной ответственностью, инвестиционные проекты в области строительства, Форекс.
С реестром организаций имеющих лицензии, кредитных кооперативов, микрофинансовых организаций, СРО можно ознакомиться на сайте Федеральной службы по финансовым рынкам.
Наличие лицензии и присутствие в реестре ФСФР не всегда является гарантией добросовестности компании, но гарантирует наличие контроля за их деятельностью и серьезно снижает риск оказаться жертвой мошенников. Это поле для непрофессиональных инвесторов.
Инвестиции в неконтролируемые области - зона высокого риска, сфера для опытных инвесторов, которые в состоянии анализировать состояние дел в компании и ее финансовое положение.

2. Обещание и гарантии высокой стабильной доходности, превышающей среднюю доходность по рынку. Создание иллюзии безопасности вложений. Любая инвестиционная и предпринимательская деятельность связана с риском. Доходность это плата за риск, а превышающая среднерыночную всегда связана с повышенным риском и гарантий здесь быть не может. Инвестиционным компаниям давать обещания доходности вложений запрещено законодательно.

3. Отсутствие конкретной информации о компании и ее инвестиционной деятельности.
Вам не показывают юридические документы, подтверждающие официальную регистрацию, устав, финансовую отчетность, годовые бухгалтерские балансы, договора с компаниями-партнерами, на которые ссылаются.
Мошенники создают эффектную и максимально правдоподобную легенду капиталовложений, которую трудно или невозможно проверить из независимых источников. Фигурируют области ассоциирующиеся с высокими доходами или новые высокоприбыльные проекты и разработки. Подтверждением обычно служат только слова, статьи и картинки в глянцевых журналах, чаще всего собственного производства.

4.Средства привлекаются по договорам займа, купли-продажи векселей, финансирования, посреднических услуг. Договора составляются таким образом, чтобы максимально обезопасить заемщика при возникновении претензии и защитить от ответственности за сохранность денег. Ознакомится с договором обычно возможно только при личной встрече или в офисе, возможности забрать договор с собой, чтобы обдумать условия и показать специалистам обычно не допускается. Если компания предлагает вам доверительное управление, а составляет договор займа, то это повод глубоко задуматься.

5. Значительные выплаты вкладчикам на начальном этапе. Для получения дохода всегда необходимо достаточно длительное время, поэтому при небольших сроках инвестиций даже банки гарантируют не более 1-5% годовых. Возврат денег и значительного обещанного дохода через незначительный срок создает у вкладчиков иллюзию честности и платежеспособности компании. Слухи об этом быстро распространяются и способствуют привлечению новых вкладчиков.

6. Использование в качестве средства приема платежей систем Интернет-платежей (web-money, Яндекс-деньги и т.д.), систем денежных переводов (Western Union, Unistream, , Киберденьги, Быстрая почта, Блиц, и т.д.), систем почтовых переводов и пластиковых карт. Эти способы предназначены для расчетов между физ.лицами, оплаты за товары и услуги. Основные способы перечисления денежных средств в инвестиционные проекты – банковский платеж, редко наличными в кассу. Обратите внимание, какой документ получаете взамен денег. Это может быть чек, приходно-кассовых ордер, но ни как не расписка, красивая бумажка с названием сертификат или вексель или запись в толстом журнале.

7. Приглашение вкладчиков к сотрудничеству в качестве агентов и предложение легких заработков. Людям, вложившим свои деньги, не имеющих опыта и соответствующих профессиональных знаний, предлагают привести в компанию своих друзей и знакомых. За каждого привлеченного нового вкладчика выплачивается значительные вознаграждения.

8. Анонимность организаторов и координаторов либо в их качестве фигурируют имена неизвестных зарубежных финансовых «гуру». Часто мошенники стараются не афишировать свои имена, а прикрываются именем никому не известного «гуру», гарантированно зарабатывающего 100 и более процентов годовых, из которых большей частью он готов поделиться. В таком случае стоит задуматься, зачем таким профессионалам собирать деньги с населения, когда в банке можно их взять без больших хлопот и под небольшой процент.

9. Агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет или привлечение с помощью «сарафанного радио». Создание ажиотажа вокруг компании (эффект толпы), давление на психику, бесконечная мотивация и спекуляция на насущных потребностях человека.
Красиво оформленный сайт, реклама на улицах города и в СМИ, статьи в прессе, красиво оформленный офис в престижном деловом центре, пафосные презентации и обещания дорогих подарков ни коим образом не являются признаками добропорядочности компании.

К зоне высокого риска относятся компании:
- имеющие минимально возможный размер уставного капитала, не имеющие собственных основных средств и дорогостоящих активов,
- зарегистрированные за рубежом и особенно в оффшорных зонах (Договор с зарубежной компанией создает большие проблемы с защитой ваших прав в случае конфликтных ситуаций.),
- компании, распространяющие продукцию методом сетевого маркетинга,
- Интернет проекты (развитие сети Интернет и анонимность ее пользователей способствует всплеску виртуального мошенничества. Многие инвестиционные, форекс, хайп-проекты, кассы взаимопомощи существующие только в сети являются мошенническими).


Конечно, наличие этих признаков не говорит о том, что перед вами мошенники однако является поводом, чтобы отнестись к компании более внимательно и при малейших сомнениях отказаться от сотрудничества.


Сообщение отредактировал VladavanT - Jun 16 2013, 17:02
Profile CardPM
  0/+3  
promstigler
post Jun 18 2013, 15:07
Отправлено #4


Новичок



Сообщений: 1



С девяностых годов прошлого века в России сотни тысяч людей пострадали от финансовых пирамид. Чувашию также не обошло стороной это финансовое цунами. Казалось бы, такие специалисты по сбору денег как «Хопер-Инвест», «Русский дом Селенга», ОАО «МММ» и др. надолго запомнились нашим соотечественникам и послужили уроком для частных инвесторов. Но нет, все продолжается, а новое – это хорошо забытое старое. Наш народ продолжает с азартом наступать на одни и те же грабли, а жадные до наживы дельцы с удовольствием денежки у доверчивых граждан изымают и потом отправляются в места не столь отдаленные.

Так в 2011 году Ленинским районным судом Чебоксар вынесен приговор двоим организаторам финансовой пирамиды «Шупашкар-инвест», на двоих получилось 14 лет колонии общего режима. Четыре года – с 2006-го по апрель 2010-го – учредитель и председатель правления этой фирмы путем обмана «доили» доверчивых граждан, похитив у 112 человек в общей сложности более 18 млн. рублей. Материалы уголовного дела по «шупашкаровским инвесторам» составили 52 тома.

В том же году Московским районным судом Чебоксар осуждены организаторы финансовой пирамиды «Союз-Инвест» на сроки от 7 до 8 лет. Организаторы финансовой пирамиды совершили хищение более 43 млн. рублей. Мошенники обещали пайщикам – жителям Чувашии, вносившим в общество деньги, выплачивать до 50% . Те, кто вложил средства в "Союз-Инвест" (более 800 человек), не получили ничего. Объем уголовного дела составил 70 томов.

Да и сейчас в Чувашии действуют несколько финансовых пирамид . Обратите внимание на рекламу инвестиционных компаний, многие обещают доходы от вложенных денег от 14% до 36% годовых и даже выше. Центробанк РФ считает ставку по привлекаемым депозитам более 12% годовых сомнительными вложениями, тем не менее, многие наши сограждане добровольно расстаются со своими сбережениями надеясь только на авось, а какой результат может быть – смотрите выше.
Profile CardPM
  0/0  
НФС
post Jul 9 2013, 19:22
Отправлено #5


Завсегдатай



Сообщений: 405
Из: Чебоксары



А какие еще компании работающие в Чувашии, финансовые и привлекающие средства от населения, обладают признаками мошеничества и финансовых пирамид? Есть предложение озвучивать и обсуждать это на форуме.
Profile CardPM
  0/0  
ЛЕВ 007
post Jul 9 2013, 19:43
Отправлено #6


Активный



Сообщений: 11 169



Цитата(НФС @ Jul 9 2013, 20:22)
А какие еще компании работающие в Чувашии, финансовые и привлекающие средства от населения, обладают признаками мошеничества и финансовых пирамид? Есть предложение озвучивать и обсуждать это на форуме.
*

Talk Fusion. Обсуждение этой пирамиду ведется здесь же на форуме: ССЫЛКА

Лишь немногие факты:

Цитата
Однако помните, что вступая в tf вы окажитесь либо лохом, либо мошенником злоупотребившим доверием людей. Потому что люди которых вы привлечете в околосекту в большинстве своем ничего не заработают. Вы готовы к тому что ИСПОРТИТЕ ОТНОШЕНИЯ со знакомыми, которых вы привлекли в контору из-за того что они потеряют деньги в Talk fusion?

Каждый заработанный в Talk fusion рубль — это деньги добровольно отобранные у других людей, которые надеялись заработать. При этом процент идет верхушке пирамиды. В итоге если рассмотреть сумму денег внесенных в Talk fusionв России, окажется, что их больше чем выведенных в России денег. Часть идет верхушке пирамиды.

В Talk fusion есть минималка, то есть если вы привлекли одного лоха, вы денег не получите. Серьезные сервисы не делают минималки. Минималка - это способ не отдать часть денег людям. В результате минималки Talk fusion, деньги теряют даже те кто привлекли кого-то одного под себя. Помните про минималку.

Чтобы вывести деньги, вам придется развести на вступление в Talk fusion несколько человек.


Сообщение отредактировал ЛЕВ 007 - Jul 9 2013, 19:45

--------------------
День Победы! - http://www.dvorec.ru/holiday/9may.php
Мне безразлично мнение людей, которые мне безразличны.
Profile CardPM
  0/0  
invest
post Jul 10 2013, 11:09
Отправлено #7


Завсегдатай



Сообщений: 456



Думаю информация актуальная для наших доморощенных инвесторов

Мэдофф: не позволяйте Уолл-Стрит обмануть вас, как это сделал я (интервью)

MW: Где в наше время самое надежное и безопасное место, чтобы вложить деньги с наименьшим риском для мошенничества?

Б.М.: Наилучшее решение для среднего инвестора - положить деньги в индексный фонд. У фондов такого типа низкие комиссионные тарифы и более профессиональное руководство. Это самое безопасное и наименее вероятным местом, где вы можете попасться на удочку. Если вы хотите держать деньги в брокерских фирмах, выбирайте крупные публичные компании. Скорее всего, они будут проходить надлежащие процедуры и соответствовать требованиям. Если бы контролирующие органы проверяли мою фирму, они поймали бы меня раньше. Таким образом, вы можете защититься от риска потери денег. Либо положите деньги в паевые инвестиционные фонды, которые достаточно велики, чтобы защитить инвесторов.

Если вы не принимаете риск, вам лучше купить муниципальные облигации и облигации правительства. Но вы получите 2,5% годовых, что ниже уровня инфляции. Если вы не уверены, то положите деньги на сберегательный счет; по крайней мере это лучше, чем потерять деньги, безопасно от мошенничества.

MW: Что если фирма говорит, что инвестиции слишком сложны для понимания?

Б.М.: Уолл-стрит – это не так уж и сложно. Если вы спросите среднестатистический хедж-фонд, или инвестиционную компанию, как они делают деньги, то они ничего вам не скажут. Большинство людей думают, что это слишком сложно для понимания. Вы должны задавать хорошие вопросы, и, если вы чего-то не понимаете, пусть ваш бухгалтер задает вопросы.

Если вы чего-то не понимаете, то не инвестируйте в это. Люди все время спрашивают меня, как я это делаю, я отказывался им отвечать, и все они инвестировали со мной. Мои инвесторы были людьми достаточно умными, чтобы понять, что происходит, но все они инвестировали со мной без каких-либо объяснений. Вы должны понимать суть. Если вы не понимаете инвестиций, то никогда не вкладывайте деньги.

MW: Как индивидуальному инвестору узнать Уолл-Стрит, и как это работает?

Б.М.: Читайте хорошие книги. Вы должны заниматься самообразованием. Люди очень доверчивы. Обман инвесторов происходит с незапамятных времен, и я не думаю, что этому наступит конец. Используйте квалифицированных консультантов. Когда-то были зарегистрированные советники, образованные и квалифицированные по различным финансовым вложениям. У нас этого больше нет. Самая большая опасность, которая может произойти - это когда советники заинтересованы в том, чтобы направить инвесторов по тому или иному пути, чтобы получить большее вознаграждение.

MW: Ваши клиенты получали стабильную доходность в течение многих лет. Никто не понимал, что это была схема Понци, пока не наступил финансовый кризис, и клиенты не потребовали вернуть им деньги. Каким образом инвесторы могут обнаружить подобное мошенничество?

Б.М.: Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то так и есть. Одна из вещей, которая позволяла мне делать то, что я делал, заключается в том, что мне слишком много доверяли. У меня было и 11% и 12% доходности, что было не так уж и необычно в то время. Поскольку никто не спрашивал меня, я мог продолжить игру.

MW: Как убедиться, что ваши деньги действительно там, куда вложены?

Б.М.: Периодически требуйте свои деньги обратно. Что инвесторы должны делать, так это периодически требовать свои деньги обратно, будь то в хедж-фондах или других инвестиционных фирмах. Они будут пытаться остановить вас, утверждая, что вы не сможете вернуться, если заберете деньги, но у вас, вероятно, всегда будет возможность вернуться обратно. Требуйте возврата всех ваших денег примерно каждые два года, чтобы убедиться в правильности. Если мои клиенты делали это со мной, меня поймали бы раньше.

Источник http://fintraining.livejournal.com/503824.html
Profile CardPM
  0/0  
Little_Slon
post Jul 16 2013, 14:17
Отправлено #8


Эксперт



Сообщений: 995
Из: Казань



Чем мне нравятся чиновники, так тем, что они даже не делают тайны из того что не работают. Ну раюотают пирамиды, ну незаконно это - ну и пусть работают, а мы их считать будем. )

--------------------
Дебет с кредитом не сходится, а человек с человеком всегда сойдется.
Борис Брайнин
[COLOR=green]
Profile CardPM
  0/+3  
invest
post Jul 16 2013, 20:58
Отправлено #9


Завсегдатай



Сообщений: 456



А чего в пирамидах незаконного пока не появились обманутые вкладчики, ни кто же не знает откуда берутся выплачиваемые деньги? Да и сами создатели, кроме Мавроди, конечно, не кричат что у них обыкновенное кидалово!
Profile CardPM
  0/0  
Spekul
post Aug 19 2013, 09:25
Отправлено #10


Специалист финансового рынка: аттестаты ФСФР 1.0, 3.0, 4.0, 5.0



Сообщений: 2 922



В настоящее время как минимум 2 компании, привлекающие в Чувашии деньги населения, обладают множественными признакми финансовой пирамиды:

1. ООО "Старт-инвест" (с обещаниями 60-79,5% годовых и декларированием бизнеса на рынке FOREX). Использование договоров займа. Применение методов сетевого маркетинга для привлечения вкладчиков. Бравада Международностью организации. Указывается защищенность вложений золотом.

2. Компания "Кредиторъ", состоящая из двух взаимосвязанных фирм ООО «Каронд-Казань», ООО «Креатив-Инвест» (с обещанием 10% в месяц и декларированием бизнеса микрофинансовой организации). Использование договоров займа.

Будьте бдительными!



--------------------
詠春拳
Profile CardPM
  -3/+4  
Letenant
post Aug 19 2013, 18:20
Отправлено #11


Завсегдатай



Сообщений: 400



Цитата(Spekul @ Aug 19 2013, 10:25)
В настоящее время как минимум 2 компании, привлекающие в Чувашии деньги населения, обладают множественными признакми финансовой пирамиды:

1. ООО "Старт-инвест" (с обещаниями 60-79,5% годовых и декларированием бизнеса на рынке FOREX). Использование договоров займа. Применение методов сетевого маркетинга для привлечения вкладчиков. Бравада Международностью организации. Указывается защищенность вложений золотом.

2. Компания "Кредиторъ", состоящая из двух взаимосвязанных фирм ООО «Каронд-Казань», ООО «Креатив-Инвест» (с обещанием 10% в месяц и декларированием бизнеса микрофинансовой организации). Использование договоров займа.

Будьте бдительными!


*


Ну не знаю... Думаю, что считать их просто так пирамидой - это заблуждение. Признаки пирамиды ведь не приводятся в Вашем сообщении. Почему они пирамидой являются? Нашел их в интернете, полазил по их сайтам. Вроде бы нормальные компании. Такие же как Алор Брокер, Телетрайд, Альпари и множество других компаний, занимающихся управлением денежными средствами на валютном рынке.
А вот законность рекламы, деятельности и договора, ООО "Старт-Инвест", в принципе, должны были проверить в антимонопольной службе, т.к. в отношении них было возбуждено дело за нарушение Закона "О рекламе". Если бы их деятельность противоречила законам, то их бы уже закрыли...
В основе деятельности пирамиды лежит принцип получения клиентом дохода за счет денежных средств, которые поступили после того, как принес деньги указанный ранее клиент (поэтому и называются такие компании "Пирамида"). При этом, какая-либо реальная деятельность компании отсутствует. Отсутствует также у компании и персонал, необходимый для ведения хозяйственной деятельности (такой компании не нужен персонал, т.к. ее цель не ведение деятельности, не создание чего-либо-ее целью является просто сбор средств-в таких компаниях набирают только тот необходимый минимум персонала, без которого совсем не обойтись при принятии денежных средств от клиентов. Денежные средства пирамиды никуда не перечисляются и они просто-напросто лежат на счете пирамиды и с этого счета перечисляются сразу клиентам (поэтому их зачастую называют кассой взаимопомощи или фондом взаимопомощи). Такая компания (т.е. компания, являющаяся пирамидой) не может увеличивать уставной капитал на значительную сумму (во всяком случае это очень затруднительно в связи с отсутствием доходов и реальной деятельности-деньги ведь просто-напросто перечисляются от одного лица другому, количество этих перечислений и сумма, необходимая для перечисления растет с каждым днем).
У ООО "Старт-Инвест" уставной капитал составляет 1000000 (один миллион) рублей (это видно из выписки на их сайте).
А автор сообщения может назвать хоть одну пирамиду с таким уставным капиталом?
По-моему, пирамиду такой уставной капитал не нужен.
Поэтому, насколько я понимаю, ООО "Старт-Инвест"-это компания, просто-напросто управляющая деньгами на валютном рынке. Просто оформляют они отношения с клиентами договорами займа, а не договорами доверительного управления.
КредиторЪ-там так вообще одна компания выдает займы, а другая-принимает. Что в этом пирамидного?
По Вашему банки откуда деньги берут? Печатают чтоли? Любые банки, по сути, точно такими же действиями занимаются.
Просьба автору: думайте, прежде чем что-то писать. Я их, конечно, не защищаю, но называть их пирамидами преждевременно-оснований и причин для этого ведь нет никаких. Так ведь и автора сообщения можно назвать преступником-пишет не как все, подозрительно крупно и выделенно. Зайдите хотя бы на их сайты, поищите про них информацию в интернете, а уж потом пишите что-то и делайте какие-либо выводы...
Profile CardPM
  0/+3  
invest
post Aug 19 2013, 20:07
Отправлено #12


Завсегдатай



Сообщений: 456



Цитата(Letenant @ Aug 19 2013, 19:20)
Ну не знаю... Думаю, что считать их просто так пирамидой - это заблуждение. Признаки пирамиды ведь не приводятся в Вашем сообщении. Почему они пирамидой являются?
Просьба автору: думайте, прежде чем что-то писать. Я их, конечно, не защищаю, но называть их пирамидами преждевременно-оснований и причин для этого ведь нет никаких. Так ведь и автора сообщения можно назвать преступником-пишет не как все, подозрительно крупно и выделенно. Зайдите хотя бы на их сайты, поищите про них информацию в интернете, а уж потом пишите что-то и делайте какие-либо выводы...
*


Ну пирамидами их, вообще то, ни кто не называл, мошенниками может назвать только суд после того как появились обманутые вкладчики. А признаки пирамиды вывешены в одном из постов выше.

1. Отсутствие необходимых специальных лицензий на ведение заявленного вида деятельности.
Часто при организации финансовых пирамид выбираются виды деятельности, не подлежащие лицензированию. Без лицензий могут действовать кредитные кооперативы, потребительские общества, микрофинансовые организации, общества с ограниченной ответственностью, инвестиционные проекты в области строительства, Форекс.
Наличие лицензии и присутствие в реестре ФСФР не всегда является гарантией добросовестности компании, но гарантирует наличие контроля за их деятельностью и серьезно снижает риск оказаться жертвой мошенников. Это поле для непрофессиональных инвесторов.
Инвестиции в неконтролируемые области - зона высокого риска, сфера для опытных инвесторов, которые в состоянии анализировать состояние дел в компании и ее финансовое положение.

2. Обещание и гарантии высокой стабильной доходности, превышающей среднюю доходность по рынку. Создание иллюзии безопасности вложений. Любая инвестиционная и предпринимательская деятельность связана с риском. Доходность это плата за риск, а превышающая среднерыночную всегда связана с повышенным риском и гарантий здесь быть не может. Инвестиционным компаниям давать обещания доходности вложений запрещено законодательно

3. Отсутствие конкретной информации о компании и ее инвестиционной деятельности.
Вам не показывают юридические документы, подтверждающие официальную регистрацию, устав, финансовую отчетность, годовые бухгалтерские балансы, договора с компаниями-партнерами, на которые ссылаются.
Мошенники создают эффектную и максимально правдоподобную легенду капиталовложений, которую трудно или невозможно проверить из независимых источников. Фигурируют области ассоциирующиеся с высокими доходами или новые высокоприбыльные проекты и разработки.

4.Средства привлекаются по договорам займа, купли-продажи векселей, финансирования, посреднических услуг. Договора составляются таким образом, чтобы максимально обезопасить заемщика при возникновении претензии и защитить от ответственности за сохранность денег. Если компания предлагает вам доверительное управление, а составляет договор займа, то это повод глубоко задуматься.

5. Значительные выплаты вкладчикам на начальном этапе. Для получения дохода всегда необходимо достаточно длительное время, поэтому при небольших сроках инвестиций даже банки гарантируют не более 1-5% годовых. Возврат денег и значительного обещанного дохода через незначительный срок создает у вкладчиков иллюзию честности и платежеспособности компании. Слухи об этом быстро распространяются и способствуют привлечению новых вкладчиков.

7. Приглашение вкладчиков к сотрудничеству в качестве агентов и предложение легких заработков. Людям, вложившим свои деньги, не имеющих опыта и соответствующих профессиональных знаний, предлагают привести в компанию своих друзей и знакомых. За каждого привлеченного нового вкладчика выплачивается значительные вознаграждения.

9. Агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет или привлечение с помощью «сарафанного радио». Создание ажиотажа вокруг компании (эффект толпы), давление на психику, бесконечная мотивация и спекуляция на насущных потребностях человека.
Красиво оформленный сайт, реклама на улицах города и в СМИ, статьи в прессе, красиво оформленный офис в престижном деловом центре, пафосные презентации и обещания дорогих подарков ни коим образом не являются признаками добропорядочности компании

Каким из этих признаков не соответсвуют вышеобозначенные компании?

Конечно, наличие этих признаков не говорит о том, что перед вами мошенники однако является поводом, чтобы отнестись к компании более внимательно и при малейших сомнениях отказаться от сотрудничества


Profile CardPM
  0/0  
invest
post Aug 19 2013, 20:18
Отправлено #13


Завсегдатай



Сообщений: 456



Цитата(Letenant @ Aug 19 2013, 19:20)
А вот законность рекламы, деятельности и договора, ООО "Старт-Инвест", в принципе, должны были проверить в антимонопольной службе, т.к. в отношении них было возбуждено дело за нарушение Закона "О рекламе". Если бы их деятельность противоречила законам, то их бы уже закрыли...
*


А кто их и по какому поводу проверял? В этом году УФАС проверил две подобные компании с такой же рекламой и выявил нарушения.

Статья 28 Закона о рекламе:
2. Реклама банковских, страховых и иных финансовых услуг не должна:
1) содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора;
5. Реклама услуг, связанных с осуществлением управления, включая доверительное управление, активами, не должна содержать:
1) документально не подтвержденную информацию, если она непосредственно относится к управлению активами;
2) информацию о результатах управления активами, в том числе об их изменении или о сравнении в прошлом и (или) в текущий момент, не основанную на расчетах доходности, определяемых в соответствии с нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, а в случаях, установленных федеральным законом, - определяемых в соответствии с нормативными правовыми актами Центрального банка Российской Федерации;
3) информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями;
4) информацию о возможных выгодах, связанных с методами управления активами и (или) осуществлением иной деятельности;
5) заявления о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам.

Я так понимаю что нарушение "ФЗ о рекламе" на лицо!

К стати, не в курсе где можно ознакомиться с уставом и финансовой отчетностью данных компаний? На сайте информация не раскрывается.



Profile CardPM
  0/0  
Spekul
post Aug 19 2013, 21:33
Отправлено #14


Специалист финансового рынка: аттестаты ФСФР 1.0, 3.0, 4.0, 5.0



Сообщений: 2 922



Letenant, пирамидой я никого не называл. Это могут сделать только органы регулирования финансового рынка. К сожалению, к тому моменту вкладчикам уже нечего будет ловить. Поэтому я указал что "эти компании имеют множественные признаки финансовых пирамид", а сами признаки были упомянуты выше в этой теме. Да и сайты этих ООО я тщательно облазил, а вот вы похоже не читали эту ветку от начала до конца, если не видели пост с признаками пирамид.

Я с превеликим удовольствием готов проанализировать ежеквартальную бухгалтерскую отчетность ООО "Старт-Инвест" с момента ее регистрации по II кв 2013 года. Дадут ли? На сайте ее нет, как впрочем и формы типового договора компании, зато есть много умных статей одного и того же автора biggrin.gif Где-то я такое уже читал, правда та компания исчезла с деньгами вкладчиков летом 2011 года, но сайт имела бесподобный, кстати так же в доменной зоне .com
Развеселило, что основной костяк сотрудников Старт-инвеста составляют люди, которые сначала становились клиентами smile3.gif Действительно, мудро, зачем нужны профильные специалисты, которые сначала учатся 5 лет в ВУЗах, потом проходят аттестацию ФСФР или других гос.органов, нарабатывают практику, да их и найти тяжело в Чебоксарах.

Ну и для сведения, в настоящее время минимальный уставный капитал компании для получения лицензии ФСФР на доверительное управление активами - 50 млн. руб. Так что показатель уставного капитала вышеуказанного ООО в 1 млн. руб. не является чем-то экстраординарным (еще и неизвестно из чего он там состоит реально).

--------------------
詠春拳
Profile CardPM
  0/+1  
invest
post Aug 20 2013, 10:48
Отправлено #15


Завсегдатай



Сообщений: 456



Цитата(Spekul @ Aug 19 2013, 22:33)
Letenant, пирамидой я никого не называл. Это могут сделать только органы регулирования финансового рынка.
*


Я так понимаю что "Старт-инвест", в отличии от Креатив-Инвеста, яляющегося МФО, не входит в область контроля регуляторов финансового рынка? Лицензий на ДУ нет, деньги привлекают по договорам займа, а форекс у нас не регулируется. Обычная ОООшка, поэтому кроме правохранительных органов их деятельность проверять особо не кому.

Сообщение отредактировал invest - Aug 20 2013, 20:14
Profile CardPM
  0/0  

8 Страницы  1 2 3 > » 
ОтветитьTopic Options
1 чел. читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
0 Пользователей:
Быстрый ответ
Кнопки кодов
 Расширенный режим
 Нормальный режим
    Закрыть все тэги


Открытых тэгов: 
Введите сообщение
Смайлики
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
         
Показать все

Опции сообщения