34 Страницы  1 2 3 > »   
Ответить Создать тему

Украли деньги с банковской карты: что делать, куда бежать? , Эпическая история с продолжением

ИТ-Новости
post Feb 11 2013, 14:28 
Отправлено #1


НА-СВЯЗИ.ru

Сообщений: 21 799



Украли деньги с банковской карты: что делать, куда бежать?
Эпическая история с продолжением

В пятницу 8 февраля в 11:58 на мобильный телефон свалилось SMS от «Сбербанка» следующего содержания: «...покупка на сумму 2637,93 руб. www.tutu.ru выполнена успешно...». SMS я прочитал спустя несколько минут и был малость изумлен. Потому что в это время сидел на работе и ничего по карте не покупал.

День первый (пятница, 8 февраля)
Первым делом я полез в «Сбербанк Онлайн» и убедился в снятии денег. Потом потерял еще несколько минут на поиск телефона службы поддержки «Сбербанка», не догадавшись посмотреть оборотную сторону карты. Таким образом, с момента прихода SMS прошло больше 20 минут. За это время злоумышленники могли полностью обчистить мою карту.
Мне повезло, остальные деньги остались нетронутыми. Карту я заблокировал по номеру 8-800-555-555-0. Оператор предложила сходить в ближайшее отделение «Сбербанка», написать заявление о перевыпуске карты (у меня MasterCard), заявление о спорной операции по карте и обратиться в полицию. Деньги с заблокированной карты я могу снять в том же отделении, написав еще одно заявление.

После этого я позвонил в «02» и выяснил, что заявление могу подать в любом отделении. Мне было проще сделать это в Московском РОВД (отдел полиции № 4 УВД по г. Чебоксары, ул. Кривова, 6а). Погуглив пять минут, нашел примерную форму подачи заявления в подобной ситуации и пошел на обед.

После обеда направился в ближайшее отделение «Сбербанка» — допофис №8613/019 (ул. Университетская, 20 корп. 1). В 14:07 взял талон, через 10 минут попал к специалисту. Взяв у меня необходимые данные, сотрудница пошла звонить в Москву. Через 5 минут сотрудница вернулась. Предложила заблокировать карту, а по остальным вопросам поехать в Новочебоксарск, где, собственно, я и получал «Мастеркард». Так, по ее словам, получится гораздо быстрее. Потому что у них дожидаться карты после перевыпуска я буду полтора месяца, а наличные снять получится не раньше, чем через три дня. В Новочебоксарске я смогу сразу снять деньги.

Я позвонил в службу поддержки «Сбербанка» в Москву. По их словам новую карту доставят через 21 рабочий день (плюс 3 рабочих дня для доставки по региону, если получать карту я буду в другом городе). 24 рабочих дня — это почти 5 недель. Отлично работает «Сбербанк» — полтора месяца без карты — это очень здорово.

Тем не менее, ехать в Новочебоксарск времени не было, поэтому я написал заявление на перевыпуск и заявление о спорной операции в том же отделении. На заявлении о перевыпуске нужно было вписать данные паспорта. Для серии было выделено 2 квадратика, для номера — 5. Где они такие паспорта берут? Сам бланк сверстан в лучших традициях «пишу очень мелко, но все равно ничего не влезает».
Заявление о спорной операции подлежит регистрации, но номер заявления мне сразу не выдали. Сказали, что в ближайшее время пришлют его по SMS.
Я попросил сделать выписку со счета о последних операциях по карте. Сказали, что для этого нужно оформлять запрос в Новочебоксарск и что это займет несколько дней.

В 15.15 я был в Московском РОВД. В дежурной части попросили подождать, так как свободных сотрудников не было. Кого-то вызвали по телефону и через 10 минут я сидел в кабинете и составлял заявление. Скажу сразу, процесс этот долгий — я вышел на улицу только полтора часа спустя.

Сотрудник, принимавший заявление, оказался довольно толковым. Задавал кучу наводящих вопросов, в написание моего заявления не вмешивался. Велел только написать фразу о том, что я знаком с ответственностью за дачу ложных показаний.
Потом взял заявление и начал писать свою бумагу, где излагались те же факты, но уже с моих слов. Дополнительно спросил про образование, наличие судимостей и Ф.И.О. тех, кто со мной проживает. В конце несколько минут выясняли, какой ущерб указывать: существенный или несущественный. Существенную разницу между этими юридическими терминами я не уяснил, но все же выбрал вариант «был причинен существенный ущерб».

Сотрудник полиции предложил позвонить в службу поддержки сайта www.tutu.ru. Достаточно быстро нашли сотрудницу, ответственную за подобные случаи. Она заявила, что «Туту.ру» выдаст всю имеющуюся у них информацию по запросу полиции. Скорее всего, злоумышленники покупали билет, а, значит, были указаны паспортные данные. Хорошая зацепка. Сотрудник полиции сказал, что сегодня же вечером постарается отправить официальный запрос. Единственная проблема, у «Туту.ру» отсутствует факс, а как отправлять запросы по e-mail полицейский затруднялся.

На прощание полицейский посоветовал как можно быстрее предоставить им выписку о последних операциях по карте и распечатку телефонных разговоров телефонного номера, где будет указано время и отправитель того самого SMS. Они могут запросить эту информацию сами, но я могу получить эти данные гораздо быстрее.

В тот же вечер мне пришлось еще раз зайти в отделение «Сбербанка», чтобы узнать присвоенный номер моему заявлению. Хотел было ограничиться телефонным звонком, но в течение 15 минут ни к одному из двух телефонов никто не подошел. Заявлению присвоили № 004242-2013-019501. SMS-напоминание пришло около 18 вечера, когда я уже был на работе.

Наконец, я позвонил в справочную службу «СМАРТС» и поинтересовался, где могу узнать информацию о входящих SMS. Сначала мне сказали, что такой информации у них нет. Когда я заявил, что такого не может быть, меня направили в центральный офис в Чебоксарах и центр обслуживания клиентов в Новочебоксарске.

День второй (суббота, 9 февраля)
В субботу утром мне позвонил следователь и попросил сегодня же привезти выписку со счета банковской карты. Я пришел в отделение «Сбербанка» (Новочебоксарска, ул. Советская, 7), где когда-то получал дебетовую карту. Однако ничего, кроме наличных денег, не получил. По словам сотрудников, их программа работает неправильно, поэтому данных о совершенных по карте операций за 8 февраля у них нет.
Я позвонил в службу поддержки, где мне ответили, что задержка в получении этих данных может составлять один-два дня. На это сотрудники допофиса сказали, что их программа дает задержку на целую неделю. Потом я снова позвонил в службу поддержки и просил предоставить дополнительную информацию о спорной операции. Меня попросили назвать контрольное слово. Сотрудник «Сбербанка» в Новочебоксарске мне его продиктовала, но Москва ответила, что контрольное слово неверное. Я снова малость изумился (за те два дня я часто изумлялся). Мне предложили поменять контрольное слово. Оно начнет действовать через день.
Никаких других более быстрых способов получить данную информацию в «Сбербанке» мне не предложили.

Потом я пошел в новочебоксарский офис «СМАРТС Шупашкар GSM». Оператор посмотрела свою базу и развела руками: входящие SMS в детализации не отображаются. Изумляться я не стал, а попросил объяснить, как такое может быть. Оператор позвонила в Чебоксары, с кем-то связалась и снова заявила, что такая информация у них не хранится. Я сам взял трубку. После некоторых препирательств в стиле «пусть МВД шлет нам запрос — мы ответим», я заявил, что я являюсь абонентом «СМАРТС» и настаиваю в получении данной информации. В ответ мне сказали, что постараются что-нибудь для меня сделать. И действительно, после обеда позвонили из Чебоксар и уточнили SMS за какой период меня интересуют.

День четвертый (понедельник, 11 февраля)

Утром позвонил следовать, спросил про мои успехи. Я обрисовал ему ситуацию и обещал перезвонить как только получу новую информацию. Заодно с изумлением узнал, что запрос в «tutu.ru» до сих пор не отправлен. Самая реальная зацепка до сих пор не используется.
Дозвонился в главный офис «Сбербанка» в Новочебоксарске, где мне сказали, что пока у них есть данные только по операциям за 7 февраля. Просили перезвонить завтра.
От «СМАРТСа» тишина. От «Сбербанка» — тоже. Но это нормально, так как мое заявление о спорной операции будет рассматриваться еще долго. И не факт, что деньги мне будут возвращены. Вдруг, это я сам все это подстроил.

День пятый (вторник, 12 февраля)
Позвонил еще раз в «СМАРТС», спросили еще раз точное время прихода SMS. Обещали выяснить все, что смогут. Через полчаса перезвонили и сообщили, что высылают информацию с коммутатора. Выкладывать ее не буду.
SMS была доставлена в 11:58:41 с SMS-центра «Билайн» (79037011111). При желании «СМАРТС» может предоставить мне официальную бумагу. Но я сомневаюсь, что эти данные как-то помогут следствию.
Позвонил в новочебоксарский главный офис «Сбера». Информации на 8 февраля по-прежнему не появилась в базе данных. Перезвоню вечером.
Следствие молчит. Сам не звоню, жду получения выписки из «Сбербанка».

День шестой (среда, 13 февраля)
Звонил в "Сбербанк" вчера после 17.00 несколько раз. Трубку не взяли (хотя сказали, что работают до 19.00). Звонил утром в 8.05. Трубку не взяли (хотя сказали, что работают с 8.00). Звонил после 10.00 несколько раз. Наконец, дозвонился. К сожалению, у них по-прежнему зафиксированы данные по 7 февраля включительно.
Девушка спросила: "А может, вам заказать выписку через "Сбербанк онлайн"? Выписка придет на электронную почту, вы ее нам принесете, мы ее заверим". Я снова изумился, так как об этой возможности мне сотрудники Сбера сказали впервые. Хотя я не раз и не два у местных и московских сотрудников спрашивал: "Как можно быстрее получить заверенную выписку?".
Оказывается, несмотря на то, что карта заблокирована, я могу посмотреть в "Сбербанк Онлайн" выписку и даже заказать ее на e-mail.
Увы, но просмотрев выписку в системе, я опять увидел данные по 7 февраля включительно. На всякий случай заказал выписку.

Позвонил 8-800-200-3-747. Не ругался. Пытался выяснить как мне получить эти данные. Напомню, в Москве эти данные есть, у нас - нет. Девушка три раза просила подождать, с кем-то советовалась. Варианты были следующие: сделать мини-выписку с банкомата (как, если карта заблокирована?), обратиться в местное отделение Сбербанка, отправить запрос из полиции. Так ничего и не добился.

Позвонил полицейскому, ведущему мое дело. Он сообщил, что запрос в "TuTu.ру" они отправили. Ждут ответа. Разъяснил ситуацию со "СМАРТСом" и "Сбером". Сказал, что надеюсь, что выписка появится на днях.
Полицейские могут сами отправить запрос, но это займет гораздо больше времени.

И тут... Бьют барабаны, гудят фанфары... На e-mail приходится выписка включая 9 февраля. 8 февраля у меня украли деньги, а 9 февраля - я лично снял остатки денег в отделении Сбербанка.
Вечером поеду в Новочебоксарск заверять выписку, а завтра утром отвезу в полицию.

День седьмой (четверг, 14 февраля)
Вчера съездил в отделение Сбербанка в Новочебоксарске (где получал карту), заверил выписку. Сегодня утром отвез заверенную выписку в полицию.
Теперь осталось только ждать. Возможно, долго.

День одиннадцатый (понедельник, 18 февраля)
Звонили из полиции. Говорят, что «Tutu.ru» до сих пор не предоставил им информацию (ответственный сотрудник якобы в отъезде). Поэтому отказано в возбуждении уголовного дела. Будут ждать информации.
Через официальный твиттер «Сбербанка» узнал, что мое заявление пока еще не рассмотрено.

Мошенническая схема (исходя из выложенной в теме видеозаписи такова: /index.php?act=fi...t&pid=11320887). Мошенники завладели определенной базой данных по банковским картам (несколько сотен) и организовали продажу билетов. Билеты продавались значительно дешевле, чем у официальных перевозчиков. Оплата производилась за счет чужих банковских карт. Таким образом, тот, кто проехал в поезде за мой счет, мог не иметь к мошенникам никакого отношения.

День восемнадцатый (понедельник, 25 февраля)
Сразу после создания этой темы создал в своем блоге в ЖЖ аналогичную. На прошлой неделе в ней неожиданно появился комментарий сотрудника "Туту", в котором мне была обещана полная поддержка. Спустя несколько дней ситуация прояснилась. Полиция отправила запрос через "Обратную связь" 15 февраля. 18 февраля был дан ответ, что нужен официальный запрос. Оно и правильно, мало ли кто что запрашивает.
Полиция обещала отправить запрос сегодня. "Туту" обещал сегодня же отправить ответ. Жду.

Тем временем на лицевой счет в "Сбербанке", к которому была привязана карта, пришла искомая сумма в 2637,93 руб. Проверял через "Сбербанк-Онлайн". Казалось бы, можно радоваться. Но в выписке, заказанной по e-mail, черт ногу сломит. Две строчки с одинаковой суммой. Отличаются датой обработки операции. Так что обожду пока.
08ФЕВ 09ФЕВ13 WWW.TUTU.RU RUR 2637.93
08ФЕВ 19ФЕВ13 WWW.TUTU.RU RUR 2637.93


Прошел месяц с гаком (понедельник, 11 марта)
Подвожу промежуточные итоги. Полиция сработала отвратительно. Правильно оформленный запрос и по правильному адресу оперуполномоченный смог отправить только через 3 недели после поступления моего заявления. При этом "Туту" ни капли не препятствовал правосудию. Полиция накосячила даже после получения ответа от "Туту". Ответ пришел в формате PDF, сотрудник открыть его не смог. Зашевелился только спустя три дня после моего звонка.
Итого имеем: на мои деньги некто съездил в Белгород. Подробности мне неизвестны. Оперуполномоченный сказал, что отправит запрос на выяснение личности пассажира. В общем, все глухо. У полиция нет желания заниматься такими делами. Хотя делать-то почти ничего не надо: знай себе запросы отправляй.
В Сбербанке-онлайн значится возврат украденной у меня суммы. Но подтвердить эту информацию я пока не могу - нужно снять деньги и поглядеть. Также мне должны были на SMS сообщить результаты рассмотрения моего заявления о возврате денег. Пока ничего не приходило.
Жду перевыпуска карты. С момента заказа прошло больше месяца, но вроде меньше 24 рабочих дней.

21 марта. Промежуточные итоги

Сотрудник полиции на звонки на мобильный не отвечает.
"Сбербанк" деньги вернул еще 19 февраля (но SMS об этом не пришла и никак меня об этом не известили)
Прошло 40 дней, а новая карта еще не пришла (говорят, ждать нужно до 2 месяцев)

Я снова позвонил в справочную и оставил жалобу на то, что фактическое время ожидания новой карты больше в несколько раз, чем официально заявленное "Сбербанком". После этого мне позвонили с местного отделения "Сбербанка" и пообещали сделать карту в течение двух недель. Так и вышло.

Сообщение отредактировал it.na-svyazi.ru - Mar 18 2015, 10:56
Profile CardPM
  0/+44  
apriori
post Feb 11 2013, 14:33 
Отправлено #2


Активный

Сообщений: 8 173



it.na-svyazi.ru, вы удивительно деятельны! у обычного товарища ни времени, ни сил на все это не хватит. успехов вам в расследовании дела.
и да, друзья, подключайте себе смс-уведомления об операциях по карте,е сли они у вас еще не подключены.

Сообщение отредактировал apriori - Feb 11 2013, 14:34
Profile CardPM
  0/+13  
miron111
post Feb 11 2013, 14:37 
Отправлено #3


Активный

Сообщений: 26 403



На помощь полиции я бы особо не настраивался. Раследование очевидного? Да бросьте! Главное свои деньги вернуть. Не далее как 14 декабря 2012 года по заявлению о мошенничестве дело было передано участковому. Тот сам охирел! Как так, он должен вести дело о 2170000 убытка. Никаких возможностей для работы у него нет: ни интернета, ни факса, ничего кроме тупого опроса. Я всё за него сделал весь расклад с видео. Через 10 дней возбудили дело наконец то.

--------------------
"Скажи мне кто твой друг и ... вместе идите на ..уй." Д. Стэкхэм
Profile CardPM
  0/+4  
Chapaenok-ROSS
post Feb 11 2013, 14:43 
Отправлено #4


Активный

Сообщений: 10 360



Цитата(it.na-svyazi.ru @ Feb 11 2013, 15:28)
И не факт, что деньги мне будут возвращены.
*

деньги за покупку - вряд ли вернут. если через банкомат деньги снять с карты, если вы никому ПИН-код не дали, практически невозможно, то вот покупка в интернете - слабое место этих самых карт. достаточно только срисовать номер карты, срок действия и держателя, да CVC/CVV2 3 цифры запомнить... с этим беда. банк разведет руками и кивнет на буклеты, которые дают при получении карты, да на заявление на выпуск, где скорее всего есть подпись под "с мерами безопасности ознакомлен", где мелким шрифотм прописано "берегите от чужого взора"
Profile CardPM
  -3/0  
ИТ-Новости
post Feb 11 2013, 14:45 
Отправлено #5


НА-СВЯЗИ.ru

Сообщений: 21 799



Цитата(apriori @ Feb 11 2013, 15:33)
it.na-svyazi.ru, вы удивительно деятельны!
*

Для вас стараемся. Чтобы другие умнее были.

А так да:
1. SMS-оповещение включать.
2. Номер для блокировки карты в телефон забить.
3. Карту свою по возможности нигде не светить.

Насколько я понял, в данном случае злоумышленники каким-то образом узнали данные моей карты, которые напечатаны на карте. Забили эти данные на сайте tutu.ru, потом запросили подтверждение на произвольный мобильный номер и вуаля.
Profile CardPM
  0/+2  
ИТ-Новости
post Feb 11 2013, 14:46 
Отправлено #6


НА-СВЯЗИ.ru

Сообщений: 21 799



Цитата(Chapaenok-ROSS @ Feb 11 2013, 15:43)
где мелким шрифотм прописано "берегите от чужого взора"
*

Берегу. В магазинах ей не расплачиваюсь. "Свечу" крайне редко.
Profile CardPM
  0/0  
himik
post Feb 11 2013, 14:48 
Отправлено #7


Активный

Сообщений: 6 454
Из: ба- читальня



Цитата(it.na-svyazi.ru @ Feb 11 2013, 15:45)
потом запросили подтверждение на произвольный мобильный номер и вуаля.
*

это как?

--------------------
Profile CardPM
  0/+3  
Boomba
post Feb 11 2013, 14:48 
Отправлено #8


Активный

Сообщений: 46 825
Из: форумов НА-СВЯЗИ



Цитата(himik @ Feb 11 2013, 15:48)
это как?
*

присоединяюсь к вопросу.

--------------------
Profile CardPM
  0/+1  
ИТ-Новости
post Feb 11 2013, 14:50 
Отправлено #9


НА-СВЯЗИ.ru

Сообщений: 21 799



Цитата(Chapaenok-ROSS @ Feb 11 2013, 15:43)
с этим беда. банк разведет руками и кивнет на буклеты, которые дают при получении карты, да на заявление на выпуск, где скорее всего есть подпись под "с мерами безопасности ознакомлен", где мелким шрифотм прописано "берегите от чужого взора"
*

В США или Канаде есть специальный страховой фонд. В таком случае банк в течение недели вернул бы деньги на счет, а потом (если есть желание) разбирался, есть ли тут признаки мошенничества.
Profile CardPM
  0/0  
apriori
post Feb 11 2013, 14:50 
Отправлено #10


Активный

Сообщений: 8 173



это еще ладно 2638 (хотя тоже не 263 рубля), при желании могли бы "увести" бОльшие суммы.
Profile CardPM
  0/0  
miron111
post Feb 11 2013, 14:50 
Отправлено #11


Активный

Сообщений: 26 403



Может я как мамонт древний, но редко когда бывает на карте больше 200 рублей. Чтобы не попадать вот в такие сложности. Привык я к наличке smile3.gif

--------------------
"Скажи мне кто твой друг и ... вместе идите на ..уй." Д. Стэкхэм
Profile CardPM
  -3/+9  
ИТ-Новости
post Feb 11 2013, 14:51 
Отправлено #12


НА-СВЯЗИ.ru

Сообщений: 21 799



Цитата(himik @ Feb 11 2013, 15:48)
это как?
*

Цитата(Boomba @ Feb 11 2013, 15:48)
присоединяюсь к вопросу.
*

Представитель "Туту.ру" заявила, что после ввода необходимых данных они запрашивают номер мобильного телефона, на который будет выслан пароль-подтверждение. То есть номер может быть произвольным.

Сам эту информацию я не проверял.
Profile CardPM
  0/0  
apriori
post Feb 11 2013, 14:51 
Отправлено #13


Активный

Сообщений: 8 173



Цитата(miron111 @ Feb 11 2013, 15:50)
Может я как мамонт древний, но редко когда бывает на карте больше 200 рублей. Чтобы не попадать вот в такие сложности. Привык я к наличке  smile3.gif

это не выход.
Profile CardPM
  0/+1  
Boomba
post Feb 11 2013, 14:52 
Отправлено #14


Активный

Сообщений: 46 825
Из: форумов НА-СВЯЗИ



Цитата(it.na-svyazi.ru @ Feb 11 2013, 15:51)
Представитель "Туту.ру" заявила, что после ввода необходимых данных они запрашивают номер мобильного телефона, на который будет выслан пароль-подтверждение. То есть номер может быть произвольным.

Сам эту информацию я не проверял.
*

Классно! И пофиг, что этот номер может не соответствовать привязанному к карте?

--------------------
Profile CardPM
  -1/+2  
Chapaenok-ROSS
post Feb 11 2013, 14:52 
Отправлено #15


Активный

Сообщений: 10 360



Цитата(it.na-svyazi.ru @ Feb 11 2013, 15:46)
Берегу. В магазинах ей не расплачиваюсь. "Свечу" крайне редко.
*

ну еще возможно, что где-то раздобыли базу данных sad.gif лет 5-6 назад марийские мошенники так и сделали - купили эту базу через тырнет у кого-то, надыбали оборудование и мотались по регионам, снимали деньги через банкоматы. но там база данных была по забугорныи картам. пока очухались, пока заявления до наших органов дошли, пока то да се... есть еще элементарное - банковские сотрудники, через которых идут эти карты, и фиг поймешь, в какой момент списали. ведь если ПИН-конверт закрытый и повреждения видны неворуженным взглядом, то сама карта идет не в конверте, а совершенно открыто, а там на пересыльных точках множество народа ее в руках держит sad.gif
сочуствую.
Profile CardPM
  0/0  

34 Страницы  1 2 3 > » 
ОтветитьTopic Options
1 чел. читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
0 Пользователей:
Быстрый ответ
Кнопки кодов
 Расширенный режим
 Нормальный режим
    Закрыть все тэги


Открытых тэгов: 
Введите сообщение
Смайлики
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
smilie  smilie  smilie  smilie  smilie 
         
Показать все

Опции сообщения