Форум "Работа" в Чебоксарах
Вакансии, объявления, резюме...
12 Страницы  1 2 3 > »   
Ответить Создать тему

ЦБ выпустил новое положение об идентификации клиентов при обмене валют , как это отразится на скорости валютно-обменных операций?

alexey
post Dec 24 2015, 20:04
Отправлено #1


@blog21



Сообщений: 64 005
Из: Чебоксары
Telegram: @blog21



С 27 декабря вступают в силу новые правила идентификации личности клиентов обменников. С этого момента россиянам прежде, чем купить или продать валюту, придется не только показать паспорт, но и заполнить анкету.

С начала следующей недели россиянам, зашедшим в валютный обменник, придется по-новому подтверждать свою личность. С 27 декабря вступят в силу новые правила идентификации клиентов банков, согласно которым желание купить или продать немного долларов больше не считается достаточным основанием для применения упрощенной процедуры идентификации, при которой клиенту достаточно было предъявить кассиру паспорт. Отныне клиентам придется заполнять специальную анкету и вообще следовать строго прописанной в законе процедуре, сообщает портал Bankir.ru.

Как пояснил старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий, по новым правилам идентификация клиента обменника должна будет проводиться по общим правилам, прописанным в законе о борьбе с финансированием терроризма. А это значит, что она должна включать в себя, например, оценку рисков клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

В положении №499-П, опубликованном в «Вестнике Банка России» 16 декабря, отмечается, что при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.

В пресс-службе ЦБ порталу Bankir.ru пояснили, что новые правила приняты в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

По мнению экспертов, которых опросил Bankir.ru, после вступления в силу новых правил клиентам обменников придется тратить на каждую операцию значительно больше времени. При этом нагрузка на сотрудников кредитных организаций настолько вырастет, что банки начнут закрывать пункты по обмену наличной валюты, предлагая клиентам проводить валютообменные операции через интернет-банки и другие безналичные каналы.

http://www.rbc.ru/finances/24/12/2015/567c...a7947c41683c3cf
Profile CardPM
  -12/+12  
alexey
post Dec 24 2015, 20:05
Отправлено #2


@blog21



Сообщений: 64 005
Из: Чебоксары
Telegram: @blog21



Обменники закрываются

В начале декабря Национальный банк Таджикистана (НБТ) принял решение о закрытии всех пунктов обмена валюты, объяснив это решение необходимостью «снижения напряженности» и предотвращения негативных случаев при купле-продаже наличной валюты. В соответствии с утвержденной НБТ инструкцией операции по обмену валюты отныне можно проводить только в банковских центрах обслуживания, головных офисах, филиалах и отделениях коммерческих банков.

Позднее новые правила продажи валюты ввели и в Туркмении. Чтобы купить доллары или евро, местным жителям теперь нужно получить в банке специальный талон, на котором указано куда и когда следует явиться для совершения сделки.

Подробнее на РБК: http://www.rbc.ru/finances/24/12/2015/567c...a7947c41683c3cf
Profile CardPM
  -9/+4  
Волшебник
post Dec 24 2015, 21:08
Отправлено #3


Активный



Сообщений: 9 522



Тут действует простой механизм: валюта дорожает, люди скупают валюту, т. к. при этом рубль дешевеет. Что увеличивает спрос на валюту. Увеличение спроса на валюту - увеличивает стоимость валюты. Валюта опять дорожает. Так она может взлететь до небес. Чтобы этого не было делают разные заградительные требования при покупке доллара или другой валюты. Например заполнение анкеты при покупке.

А валюта будет дорожать, т. к. недоступность иностранных финансовых институтов из-за санкций заставляет печатать национальные деньги, что обесценивает их.

Это первая возможная причина.

И вторая - терроризм.

Хотя есть еще и безналичный обмен валюты. Если его не прикроют, то это борьба с терроризмом.

Только как связаны террористы и обмен валюты. Ах да, все террористы имеют иностранное финансирование. Т. е. в валюте.

Но не думаю, что подобные препоны остановят настоящих террористов. Потому, что всегда можно найти того, кто согласится обменять валюту за небольшое вознаграждение от своего имени. Так что склоняюсь больше к первому варианту, чем к второму. Хотя и второй имеет место быть.

Сообщение отредактировал Волшебник - Dec 24 2015, 21:40
Profile CardPM
  -8/+10  
virus211
post Dec 24 2015, 21:23
Отправлено #4


Продвинутый



Сообщений: 123



Цитата(Волшебник @ Dec 24 2015, 21:08)
Тут действует просто механизм: валюта дорожает, люди скупают валюту, т. к. при этом рубль дешевеет. Что увеличивает спрос на валюту. Увеличение спроса на валюту - увеличивает стоимость валюты. Валюта опять дорожает. Так она может взлететь до небес. Чтобы этого не было делают разные заградительные требования при покупке доллара или другой валюты. Например заполнение анкеты при покупке.

А валюта будет дорожать, т. к. недоступность иностранных финансовых институтов заставляет печатать деньги, что обесценивает их.
*

Тогда надо не анкету заполнять а например сдавать анализ мочи или еще чего нибудь)))
Profile CardPM
  -2/+15  
корвет
post Dec 24 2015, 21:27
Отправлено #5


Активный



Сообщений: 15 580



Цитата(Волшебник @ Dec 24 2015, 21:08)
Чтобы этого не было делают разные заградительные требования при покупке доллара или другой валюты. Например заполнение анкеты при покупке.


*

Любые препоны приведут к черному рынку валюты, вот и всё. Там, где вы могли бы купить валюту за эн рублей (по любому, действующему на данный момент курсу), вы будете её покупать за 2н, 3н и т.д., черный рынок намного оперативней в этом плане. Анкета - полный дебилизм. Вся анкета есть в паспорте. Остальное - только трата времени, написать можно всё, что угодно.
Profile CardPM
  -1/+17  
корвет
post Dec 24 2015, 21:28
Отправлено #6


Активный



Сообщений: 15 580



Цитата(virus211 @ Dec 24 2015, 21:23)
Тогда надо не анкету заполнять а например сдавать анализ мочи или еще чего нибудь)))
*

Автобиографию))
Profile CardPM
  0/+2  
Волшебник
post Dec 24 2015, 21:31
Отправлено #7


Активный



Сообщений: 9 522



Цитата(virus211 @ Dec 24 2015, 21:23)
Тогда надо не анкету заполнять а например сдавать анализ мочи или еще чего нибудь)))
*

Ну вы представьте сколько займет времени заполнение анкеты. Минут 15, еще 5 минут обмен валюты. В итоге обмен будет занимать уже 20 минут вместо 5 минут. Т. е. в 4 раза дольше. И количество операций обмена будет тоже уже в 4 раза меньше за целый день.
Profile CardPM
  -2/+4  
=-SloNik-=
post Dec 24 2015, 21:31
Отправлено #8


Активный



Сообщений: 1 088



lol.gif ох уж этот ЦБ со старушкой Шапокляк facepalm_ani.gif Годовые депозиты под 18 ... 21 и т.п. у населения подошли к сроку выплат. Динамика окота средств со вкладов должна была быть катастрофической судя по доходности депозитов и колебании валюты от 47-48 руб. за $ в апреле-мае до 70-76 в декабре facepalm_ani.gif ЦБ окует, паникует, судя по данным "телодвижениям" инструментов удержать, что либо нет, да и некогда не было, судя по тому, что сегодня рубль стоит дороже чем завтра и так на протяжение 25 лет, население сметет все фантики в обменниках лишь бы не оставаться в рублях, главе ЦБ не простят повышение ключевой вставки rofl.gif я так люблю эту страну .... lol.gif все хорошо идем ко дну facepalm_ani.gif

--------------------
“Всё самое прекрасное в Мире сделано - нарциссами. Самое интересное — шизоидами. Самое доброе — депрессивными. Невозможное — психопатами. Здоровые почти не вносят вклад в историю”.
Profile CardPM
  -1/+19  
virus211
post Dec 24 2015, 21:37
Отправлено #9


Продвинутый



Сообщений: 123



Цитата(Волшебник @ Dec 24 2015, 21:31)
Ну вы представьте сколько займет времени заполнение анкеты. Минут 15, еще 5 минут обмен валюты. В итоге обмен будет занимать уже 20 минут вместо 5 минут. Т. е. в 4 раза дольше. И количество операций обмена будет тоже уже  в 4 раза меньше за целый день.
*

А вы представляете сколько времени будет уходить на сдачу мочи, получение результата, и уже потом идти в банк, где будут проверять подленность и только потом обменивать?)
Profile CardPM
  -1/+11  
Волшебник
post Dec 24 2015, 21:38
Отправлено #10


Активный



Сообщений: 9 522



Цитата(virus211 @ Dec 24 2015, 21:37)
А вы представляете сколько времени будет уходить на сдачу мочи, получение результата, и уже потом идти в банк, где будут проверять подленность и только потом обменивать?)
*

Может сразу анализ ДНК сдавать?
Profile CardPM
  0/+1  
interstellar
post Dec 24 2015, 21:42
Отправлено #11


Активный



Сообщений: 8 874



Единственное что понятно это то что валюту хотят перенести в безнал..
Что в принципе весьма понятно..(я имею ввиду цели против терроризма)

--------------------
Dead or Alive - That's the Way (I Like It) [7" Version]
Profile CardPM
  -9/+2  
SiMM
post Dec 24 2015, 21:43
Отправлено #12


Banned



Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



На Украине ещё в 2012м рубли на гривны с анкетой меняли, при чём обратный обмен без квитка был невозможен – так что всё, как в Европах biggrin.gif

--------------------
Profile CardPM
  -6/+9  
iseko
post Dec 24 2015, 21:48
Отправлено #13


Активный



Сообщений: 9 944



Что-то слишком сгущаете краски, народ. Заполнение анкеты это не конец света и ничего особо страшного не случилось. Хотя фантазия у некоторых пытается перелиться через край.
Помимо анкеты всё нижеперечисленное будет делаться автоматизированно компьютером за доли секунды (если программисты правильно напишут софт)
Цитата(alexey @ Dec 24 2015, 20:04)
...оценку рисков клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.

...при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.
*

То бишь мораль очень проста: на банки возлагается обязанность вести историю обменных операций и входной контроль клиента.

Цитата(alexey @ Dec 24 2015, 20:04)
В пресс-службе ЦБ порталу Bankir.ru пояснили, что новые правила приняты в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
*

Кто часто посещает банковские заведения тот наверно уже почувствовал что сие уже давно постепенно вводится в работу банков и никаких особо больших трудностей не доставляет клиентам.
Profile CardPM
  -6/+14  
SiMM
post Dec 24 2015, 21:54
Отправлено #14


Banned



Сообщений: 37 461
Из: «либеральных»«ценностей»



Цитата( http://tass.ru/ekonomika/2556142 @ Dec 24 2015, 20:42)
Банк России с 27 декабря вводит новые правила обмена валюты свыше 15 тыс. руб., согласно которым клиенту придется предъявлять паспорт, а банку заполнить анкету клиента. Об этом говорится в сообщении Банка России.
"Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется, если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк", - указывает регулятор.
Согласно закону ФЗ-115 "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", идентификация клиента или упрощенная идентификация клиента не проводится, если сумма денежных средств при совершении обменных операций не превышает 15 тыс. руб., либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. руб.
Анкета при обмене валюты
Новые правила ЦБ РФ по обмену валюты не обязывают граждан самостоятельно заполнять анкеты, отмечает Банк России. Так, получаемые при идентификации сведения банк фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением ЦБ N499-П различными способами.
В том числе, это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими банками, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица.
Таким образом, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и т.п.
Как говорится в положении ЦБ N499-П, форма анкеты клиента определяется правилами внутреннего контроля банка. Сведения, которые могут запрашивать банки при идентификации клиентов - физических лиц: фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность (паспорт, свидетельство о рождении гражданина РФ до 14 лет, временное удостоверение личности гражданина РФ, для иностранных граждан - паспорт иностранного гражданина), данные миграционной карты. Иностранцам придется еще предоставить документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание (проживание) в России.
Также банки могут попросить указать в анкете адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при наличии), контактную информацию (например, номер телефона, адрес электронной почты, почтовый адрес).
При совершении валютно-обменных операций с использованием банковской карты, банк проводит идентификацию клиента на основе реквизитов банковской карты, а также кодов и паролей.
Обмен валюты по антиотмывочному закону
Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", отмечается в сообщении ЦБ.
Начальник управления операционного обслуживания Абсолют банка Екатерина Сиротина сообщила ТАСС, что изменения в данном процессе незначительно повлияют на скорость обслуживания клиентов. "Время проведения валютно-обменных операций зависит от суммы операции и номинала денежных знаков. На наш взгляд, изменения в данном процессе незначительно повлияют на скорость обслуживания клиентов (с разницей максимум на 1-2 минуты). При этом по клиентам, данные которых уже заведены в базе банка, анкета будет формироваться автоматически", - отметила Сиротина.


--------------------
Profile CardPM
  -3/+2  
Po6oT
post Dec 24 2015, 21:54
Отправлено #15


Эксперт



Сообщений: 915



Цитата(корвет @ Dec 24 2015, 21:28)
Автобиографию))
*

Пальчики откатать...

--------------------
Dura lex, sed lex.
Profile CardPM
  0/+3  

12 Страницы  1 2 3 > » 
ОтветитьTopic Options
1 чел. читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
0 Пользователей: